Giao dịch viên là gì?
Định nghĩa giao dịch viên: Giao dịch viên là cá nhân mua bán tài sản trên bất kỳ thị trường tài chính nào, dù là cho bản thân hoặc đại diện cho người khác hoặc tổ chức. Điểm khác biệt chính giữa giao dịch viên và nhà đầu tư là thời gian giữ tài sản của họ. Nhà đầu tư thường có thời gian giữ tài sản dài hạn, trong khi giao dịch viên thiên về việc giữ tài sản trong ngắn hạn, nhằm tận dụng xu hướng ngắn hạn.
Vai trò của giao dịch viên
Mục tiêu chính của giao dịch viên là mua vào với giá thấp và bán ra với giá cao để kiếm lợi nhuận. Họ mua bán các tài sản tài chính bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa và các sản phẩm phái sinh. Họ sử dụng các phương pháp như phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật và phân tích định lượng để giúp xác định xu hướng và cơ hội thị trường nhằm kiếm lời.
Giao dịch viên cũng cần quản lý rủi ro liên quan đến nghề nghiệp của mình, bao gồm rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng và rủi ro thanh khoản. Họ có thể sử dụng các chiến lược phòng ngừa để giảm thiểu các rủi ro này.
Yêu cầu và trách nhiệm kỹ năng của giao dịch viên
Giao dịch viên cần có nhiều kỹ năng định lượng và định tính để thành công. Những kỹ năng này là sự kết hợp của kỹ thuật, phân tích và đặc điểm hành vi. Giao dịch viên phải thông thạo về thị trường tài chính.
Giao dịch viên cần hiểu rõ về các loại tài sản, động lực thị trường và các chiến lược khác nhau trong thị trường của mình. Họ phải có khả năng phân tích, có khả năng xử lý dữ liệu lớn một cách nhanh chóng và chính xác để đưa ra quyết định thông minh về thị trường mà họ giao dịch. Kỹ năng toán học cũng rất quan trọng, giao dịch viên phải có khả năng giải quyết các vấn đề tài chính phức tạp.
Giao dịch viên cũng cần thông thạo quản lý rủi ro. Họ phải liên tục theo dõi vị thế hiện tại và tiềm năng của mình để đảm bảo rằng họ chấp nhận rủi ro tốt nhất. Giao dịch viên phải sử dụng hiệu quả các lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn để duy trì lợi nhuận và bảo đảm tỷ suất lợi nhuận.
Giao tiếp cũng là kỹ năng quan trọng của giao dịch viên. Đồng nghiệp, khách hàng, cấp trên và các bên liên quan khác cần hiểu rõ và hiệu quả về các phát ngôn của giao dịch viên, để có thể đưa ra quyết định thông minh. Cuối cùng, giao dịch viên cần có EQ cao. Giao dịch là một công việc căng thẳng, giao dịch viên cần quản lý cảm xúc một cách hiệu quả trong môi trường căng thẳng cao.
Các chiến lược giao dịch khác nhau
Giao dịch viên sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để tạo ra và duy trì lợi nhuận. Một số chiến lược này bao gồm giao dịch đầu cơ, giao dịch trong ngày, giao dịch theo xu hướng, giao dịch dựa trên sự kiện và giao dịch vị thế. Cần lưu ý rằng không có chiến lược giao dịch nào là tuyệt đối an toàn, mỗi chiến lược đều có điểm mạnh và điểm yếu của nó. Giao dịch viên khi áp dụng chiến lược cũng phải xem xét đến rủi ro.
Giao dịch đầu cơ
Giao dịch đầu cơ bao gồm việc mua và bán cổ phiếu, hợp đồng tương lai, tiền tệ và hàng hóa nhanh chóng liên tục, với mục tiêu kiếm được lợi nhuận nhỏ trên các vị thế. Người giao dịch đầu cơ cố gắng kiếm lời từ biến động giá ngắn hạn. Thời gian giữ vị trí của họ có thể kéo dài từ vài giây đến vài phút. Rủi ro của giao dịch đầu cơ là việc liên tục tạo ra lỗ thay vì lợi nhuận.
Giao dịch trong ngày
Chiến lược giao dịch trong ngày bao gồm việc thiết lập vị thế cho cổ phiếu, hợp đồng tương lai, tiền tệ và hàng hóa trong cùng một ngày giao dịch. Giao dịch viên trong ngày thường giữ một lượng lớn giao dịch trong vài phút hoặc vài giờ do họ cần giao dịch trong điều kiện thị trường biến động liên tục. Họ thường sử dụng vị thế đòn bẩy để tăng cường giao dịch. Sử dụng đòn bẩy mang đến rủi ro bổ sung cho giao dịch viên trong ngày.
Giao dịch theo xu hướng
Giao dịch theo xu hướng liên quan đến việc kiếm lợi từ biến động giá ngắn và trung hạn của cổ phiếu, hợp đồng tương lai, tiền tệ hoặc hàng hóa. Đối với giao dịch viên đầu cơ và giao dịch trong ngày, thời gian giữ vị trí của giao dịch theo xu hướng dài hơn, có thể kéo dài từ vài ngày, vài tuần thậm chí là vài tháng, tùy thuộc vào tài sản, xu hướng và các vị thế khác của giao dịch viên theo xu hướng.
Nói chung, giao dịch theo xu hướng được coi là ít rủi ro hơn so với giao dịch đầu cơ hoặc trong ngày vì giao dịch viên theo xu hướng có nhiều thời gian hơn để đưa ra quyết định. Tuy nhiên, vẫn tồn tại rủi ro, tin tức hoặc sự kiện có thể ảnh hưởng đến xu hướng giá của danh mục đầu tư của giao dịch viên theo xu hướng.
Giao dịch dựa trên sự kiện
Chiến lược giao dịch dựa trên sự kiện liên quan đến việc kiếm lợi từ biến động giá ngắn hạn do các sự kiện kinh tế hoặc tài chính cụ thể gây ra (như quá trình mua bán sáp nhập, công bố lợi nhuận, quyết định của cơ quan quản lý, dữ liệu lạm phát, dữ liệu thị trường lao động hoặc dữ liệu GDP).
Người giao dịch dựa trên sự kiện cần thực hiện vị thế của mình trong vài giây trước khi dữ liệu được công bố, để kiếm lợi từ vị thế của họ. Hơn nữa, họ thường sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, nhưng việc sử dụng đòn bẩy cũng kèm theo rủi ro bổ sung.
Giao dịch vị thế
Giao dịch viên vị thế hoặc công ty giao dịch vị thế là cá nhân hoặc thực thể mua vào tài sản tài chính với mục đích giữ lâu dài. Những chuyên gia này giữ vị thế từ vài tuần, vài tháng thậm chí là vài năm. Thời gian giữ vị trí phụ thuộc vào triết lý đầu tư cũng như triển vọng kinh tế và tài chính của các giao dịch viên vị thế.
Nơi làm việc của giao dịch viên
Giao dịch viên thường làm việc ở nhiều nơi khác nhau. Giao dịch viên tự do có thể làm việc tại nhà hoặc thuê văn phòng. Giao dịch viên chuyên nghiệp thì làm việc tại ngân hàng đầu tư, công ty môi giới, công ty giao dịch chuyên nghiệp, công ty quản lý tài sản, quỹ đầu cơ hoặc sàn giao dịch. Giao dịch viên có thể làm việc tại văn phòng truyền thống hoặc làm việc từ xa, tùy thuộc vào bản chất của hoạt động giao dịch và chính sách của công ty.
Hoạt động giao dịch: Tài khoản tự quản và tài khoản tổ chức
Nhiều tổ chức tài chính lớn có phòng giao dịch, nơi giao dịch viên là nhân viên của công ty, mua và bán các sản phẩm khác nhau thay mặt cho công ty. Mỗi giao dịch viên đều có một hạn mức, giới hạn kích thước vị thế mà họ có thể giữ, thời gian tối đa cho một vị thế và tổn thất tương lai tối đa trước khi phải đóng vị thế. Công ty chịu rủi ro tiềm ẩn và thu lợi nhuận lớn nhất; giao dịch viên nhận lương và tiền thưởng.
Mặt khác, giao dịch viên cá nhân thường làm việc tại nhà hoặc văn phòng nhỏ, họ sử dụng các môi giới truyền thống và nền tảng giao dịch điện tử để giao dịch. Giới hạn chính trong giao dịch của họ đến từ quy mô tài chính có thể đầu tư, nhưng giao dịch viên cá nhân giữ toàn bộ lợi nhuận từ giao dịch của mình.
Môi giới giảm giá: Người quản lý tài chính quan trọng của giao dịch viên
Môi giới giảm giá tính phí hoa hồng cho mỗi giao dịch thấp hơn nhiều so với các môi giới truyền thống, nhưng họ hầu như không cung cấp hoặc chỉ cung cấp rất ít lời khuyên tài chính. Nhà đầu tư cá nhân không thể tự mình thực hiện giao dịch tự do trên sàn giao dịch chứng khoán hoặc hàng hóa, do đó mở tài khoản thông qua môi giới giảm giá là cách tiếp cận thị trường một cách kinh tế hiệu quả.
Nền tảng giao dịch ngoại hối có thể ghép nối người mua và bán tiền tệ trên thị trường giao ngay, hợp đồng tương lai và lựa chọn. Chúng đáng kể tăng lượng thông tin giá cả mà giao dịch viên cá nhân có thể tiếp cận, do đó giảm biên độ giá và giảm phí giao dịch.
<
Loại thông tin thị trường mà giao dịch viên sử dụng
Giao dịch viên sử dụng nhiều kỹ thuật để thu thập thông tin, điều này rất quan trọng để đưa ra quyết định sáng suốt và kiếm lợi nhuận trong các hoạt động của họ. Các loại thông tin mà giao dịch viên thu thập bao gồm thông tin cơ bản, thông tin kỹ thuật và định thời thị trường, thông tin tiếng ồn cũng như thông tin tâm lý thị trường. Với thông tin này, giao dịch viên thậm chí có thể tạo ra quan điểm đối lập hoặc tìm ra cơ hội đầu cơ.
Thông tin cơ bản
Thông tin cơ bản liên quan đến dữ liệu cung cấp về giá trị nội tại cơ bản của các tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng tương lai, tiền tệ hoặc hàng hóa.
Thông tin kỹ thuật và dữ liệu thị trường
Khi sử dụng thông tin kỹ thuật và dữ liệu thị trường, giao dịch viên phân tích dữ liệu thị trường quá khứ và hiện tại để phát hiện mẫu và xu hướng nhằm dự đoán biến động giá trong tương lai, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng tương lai, tiền tệ hoặc hàng hóa.
Giao dịch viên sử dụng phân tích kỹ thuật và thông tin dữ liệu thị trường khác để nhận diện cơ hội mua và bán. Họ sử dụng kỹ thuật biểu đồ và chỉ số động lực, như đường trung bình động và dao động kỹ thuật để thực hiện điều này. Các ví dụ về thông tin định thời thị trường bao gồm các bản tin kinh tế và tài chính cũng như chỉ số tâm lý thị trường.
Thông tin tiếng ồn thị trường
Thông tin tiếng ồn thị trường có thể bao gồm tin đồn, phỏng đoán và các thông tin nhỏ khác trên thị trường. Thông tin tiếng ồn có thể tạo ra sự mất cân đối thị trường, và các giao dịch viên lý trí có thể kiếm lợi từ điều này. Hơn nữa, nhà tiếng ồn thường liên quan đến cá nhân hoặc nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, những người không có công cụ cần thiết để kiếm lợi từ giao dịch.
Thông tin tâm lý thị trường
Thông tin tâm lý là chỉ quan điểm chung của người tham gia thị trường tài chính. Điều này có thể là lạc quan, trung tính hoặc bi quan. Quan điểm này có thể áp dụng cho thị trường tài chính hoặc với các tài sản khác nhau, như cổ phiếu, tiền tệ hoặc hàng hóa. Tâm lý thị trường có thể được ảnh hưởng bởi dữ liệu kinh tế và tài chính, sự kiện chính trị địa lý hoặc tin tức doanh nghiệp.
Các chỉ số tâm lý dựa trên bao gồm dữ liệu về khối lượng giao dịch, biến động giá và báo cáo tin tức về công cụ tài chính hoặc thị trường. Dữ liệu này giúp đo lường mức độ lạc quan hoặc bi quan trong thị trường tài chính.
Giao dịch ngược xu hướng
Giao dịch ngược xu hướng liên quan đến việc phân tích tình hình thị trường và áp dụng một quan điểm trái ngược với quan điểm chung hiện tại của thị trường tài chính. Điều này dựa vào cơ sở rằng người tham gia thị trường thường phản ứng quá mức với các sự kiện, dẫn đến biến động giá lớn trên thị trường tài chính.
Người giao dịch ngược xu hướng xác định cơ hội mua vào hoặc bán ra khi một xu hướng đảo ngược, bằng cách nhận diện các tình huống quá mua hoặc quá bán. Do ngược xu hướng có tính không chắc chắn cao, nên yêu cầu có sự tự tin cao vào giao dịch.
Giao dịch đầu cơ
Giao dịch đầu cơ là việc tận dụng sự chênh lệch giá giữa hai hoặc nhiều công cụ hoặc thị trường. Giả định là sử dụng lỗi định giá giữa các thị trường khác nhau, mua tài sản với giá thấp ở một thị trường và sau đó bán cùng tài sản với giá cao hơn ở một thị trường khác để kiếm lời.
Các cơ hội này có thể xuất hiện trên các sàn giao dịch cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và hàng hóa ở các sàn giao dịch hoặc khu vực địa lý khác nhau. Giao dịch đầu cơ xảy ra do sự kém hiệu quả của thị trường hoặc sự mất cân đối tạm thời về cung cầu.
Làm thế nào để trở thành giao dịch viên?
Để trở thành một giao dịch viên thành công trên thị trường tài chính, cần có nhiều sự chuẩn bị, bao gồm giáo dục, đào tạo và giấy phép hành nghề tài chính. Hầu hết các vị trí giao dịch cấp đầu yêu cầu ít nhất bằng cử nhân, và nhà tuyển dụng thường ưa chuộng sinh viên tốt nghiệp chuyên ngành kinh doanh, kinh tế và kế toán. Đối với các vị trí cấp cao hơn, bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA) là một lợi thế quan trọng.
Các công ty tuyển dụng giao dịch viên thường cung cấp chương trình đào tạo cho nhân viên, tập trung vào kinh doanh của công ty và loại tài sản cụ thể mà công ty giao dịch. Các môi giới và ngân hàng đầu tư hợp tác với công ty đăng ký phải có giấy phép của cơ quan quản lý tương ứng, điều này đòi hỏi ứng viên phải vượt qua một loạt các kỳ thi để chứng minh kiến thức của họ về thị trường tài chính. Chứng chỉ chuyên nghiệp bổ sung, như Chứng chỉ Phân tích Tài chính Chartered (CFA) và Chứng chỉ Kỹ thuật Thị trường Chartered (CMT), có thể mở rộng cơ hội trở thành giao dịch viên và tăng cơ hội phát triển sự nghiệp.
Tại sao giao dịch lại quan trọng trong ngành tài chính?
Giao dịch trong ngành tài chính quan trọng vì một số lý do. Giao dịch các công cụ tài chính tạo ra khám phá giá, tạo ra thanh khoản, định hướng dòng vốn, giúp cải thiện hiệu quả giá. Thông qua giao dịch, các bên tham gia thị trường dần dần tiếp cận với giá trị công bằng của tài sản tài chính. Ngoài ra, giao dịch cũng tạo ra thanh khoản, cho phép cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng tương lai, hàng hóa và tiền tệ được chuyển nhượng nhanh chóng.
- Khám phá giá: Giao dịch các công cụ tài chính là cơ chế chính tạo ra giá. Người mua và bán trên thị trường thông qua giao dịch để quyết định giá của tài sản, đảm bảo thị trường phản ánh quan điểm của các bên tham gia thị trường về giá trị của tài sản. Điều này giúp đảm bảo giá của tài sản trên thị trường phản ánh giá trị thực tế của chúng.
- Thanh khoản: Giao dịch cung cấp thanh khoản cho thị trường, tức là khả năng mua bán tài sản nhanh chóng trên thị trường. Điều này rất quan trọng đối với nhà đầu tư, vì họ có thể chuyển đổi tài sản của mình từ một loại sang loại khác mà không phải lo lắng về việc không tìm thấy người mua hoặc người bán.
- Dòng vốn: Giao dịch hướng dẫn vốn từ một nơi đến nơi khác. Điều này giúp phân tán rủi ro và phân bổ tài sản, cho phép nhà đầu tư đầu tư vào các thị trường và loại tài sản khác nhau.
- Hiệu suất giá: Thông qua giao dịch, giá thị trường có thể phản ánh thông tin mới và sự kiện trên thị trường nhanh chóng hơn. Điều này giúp đảm bảo giá của tài sản phản ánh một cách chính xác hơn về cung và cầu cũng như thông tin trên thị trường, cải thiện hiệu suất giá.
Sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư là gì?
Mặc dù giao dịch và đầu tư có một số điểm tương đồng, nhưng chúng tồn tại sự khác biệt về thời gian, khả năng chịu đựng rủi ro, phong cách đầu tư và phương pháp giữa giao dịch và đầu tư. Giao dịch mang tính chất ngắn hạn, trong khi đầu tư mang tính chất dài hạn. Đầu tư áp dụng cách tiếp cận thụ động hơn. Nhà đầu tư thỉnh thoảng điều chỉnh danh mục đầu tư của họ để phản ánh mục tiêu dài hạn của họ. Trong khi đó, giao dịch mang tính chất tích cực hơn, liên quan đến việc mua bán chứng khoán thường xuyên.
Loại tài sản nào mà giao dịch viên giao dịch?
Cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc ngoại hối, hợp đồng tùy chọn, hợp đồng tương lai, hàng hóa, tiền ảo và quỹ giao dịch trên sàn (ETF) là các loại tài sản giao dịch phổ biến nhất. Loại tài sản phụ thuộc vào sở thích, kiến thức chuyên môn và thị trường mà giao dịch viên tham gia. Hơn nữa, giao dịch viên có thể chọn chuyên sâu vào một hoặc nhiều loại tài sản, tùy thuộc vào mục tiêu và kỹ năng của họ.
Lợi ích của việc trở thành giao dịch viên là gì?
Trở thành giao dịch viên có một số lợi ích tiềm năng. Giao dịch viên có khả năng kiếm tiền cao. Họ thường làm việc trong môi trường nhanh và đầy đam mê, điều này thu hút những người thích ở trong không gian động. Giao dịch viên có thể có sự linh hoát về làm việc từ xa và giờ làm việc không chuẩn. Giao dịch viên có thể thu được cái nhìn sâu sắc về thị trường tài chính vì họ cần phải theo dõi sát sao thị trường cũng như các yếu tố thúc đẩy các thị trường khác nhau.
Những hạn chế khi trở thành giao dịch viên là gì?
Trong bất kỳ vai trò nào, đều có ưu điểm và nhược điểm. Đối với giao dịch viên, tồn tại một số hạn chế. Giao dịch có thể là một nghề áp lực cao và cạnh tranh khốc liệt, không phù hợp với mọi người. Cũng có rủi ro về tài chính. Ngoài ra, giao dịch viên thường làm việc nhiều giờ. Khi thị trường đi xuống, giao dịch viên có nguy cơ thất nghiệp cao hơn. Để trở thành một giao dịch viên thành công, người ta thường cần có giáo dục chuyên môn, đào tạo và kinh nghiệm, đó là một hành trình tốn kém và mất thời gian.
Tóm tắt
Giao dịch viên là một nghề đòi hỏi kỹ năng cao, cung cấp khả năng khám phá giá và tạo thanh khoản cho hàng loạt thị trường tài chính bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa và sản phẩm phái sinh. Đồng thời, nghề nghiệp này cũng đi kèm với rủi ro đáng kể.
