Với sự phát triển không ngừng của thị trường tài chính và sự phổ biến của internet, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu tham gia vào giao dịch ngoại hối và các sản phẩm tài chính phái sinh. Tuy nhiên, các trò lừa đảo và hành vi gian lận cũng ngày càng nhiều, gây ra rủi ro lớn và thiệt hại cho nhà đầu tư. XCharter là một nhà môi giới bị nghi ngờ có hành vi lừa đảo ngoại hối, thông qua quảng cáo giả và cách thức hoạt động không minh bạch, đã lừa đảo nhiều nhà đầu tư.
Thông tin đăng ký doanh nghiệp và tình trạng quản lý:
XCharter (www.xchartfx.com) tuyên bố tên đầy đủ của công ty là XCharter GROUP LIMITED, trụ sở chính đặt tại London, Anh và được quản lý bởi MSB Hoa Kỳ, với số MSB là 31000234126807. Tuy nhiên, sau quá trình điều tra, chúng tôi phát hiện rằng cơ quan đăng ký doanh nghiệp Anh (Companies House) và Cục Quản lý Tài chính Anh (FCA) không tìm thấy thông tin đăng ký công ty có tên "XCharter". Hơn nữa, trên trang web của Mạng Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) hiển thị công ty có số MSB 31000234126807 là SJTCF GROUP LIMITED, chứ không phải XCharter GROUP LIMITED. Điều này cho thấy XCharter thực tế là một nhà môi giới lừa đảo không có thực thể công ty cũng như không được quản lý bởi bất kỳ cơ quan nào.
Không những vậy, thiết kế trang web và nội dung của XCharter tương tự như các trang web của những nhà môi giới lừa đảo đã biết (như VTPTRADE, CTRL FX, PLSXA, HOTBGLOBAL FINANCE LIMITED, MONEYTT INTERNATIONAL LTD, FXPRO COIN). Những điểm tương đồng này càng củng cố nghi ngờ XCharter là một tổ chức lừa đảo.
Quy trình mở tài khoản và thông tin tài khoản giao dịch:
Quy trình mở tài khoản tại XCharter tương đối đơn giản nhưng thiếu thông tin chi tiết về tài khoản. Trên trang web của họ, nhà đầu tư có thể đăng ký bằng cách điền thông tin cá nhân và thiết lập mật khẩu đăng nhập. Tuy nhiên, các thông tin quan trọng như loại tài khoản, đòn bẩy giao dịch, mức ký quỹ thêm/ngưng lỗ, phí giao dịch, khối lượng giao dịch tối thiểu/tối đa, số lượng vị thế/đơn hàng tối đa và độ chính xác giá tối thiểu đều không được công bố. Sự mờ ám này khiến nhà đầu tư không thể hiểu rõ các điều kiện giao dịch và các rủi ro tiềm ẩn.
Nền tảng giao dịch:
XCharter tuyên bố cung cấp cho người dùng nền tảng giao dịch tự phát triển, bao gồm phiên bản máy tính và di động, và tuyên bố nền tảng này cung cấp hơn 50 chỉ số kỹ thuật và công cụ phân tích trong ngày. Tuy nhiên, không có thông tin chi tiết về nền tảng này, điều này làm tăng nghi ngờ của nhà đầu tư về hỗ trợ kỹ thuật và công cụ giao dịch của nó. Thực tế, XCharter có thể đang sửa đổi dữ liệu giao dịch để lừa đảo nhà đầu tư, tăng thêm rủi ro đầu tư.
Gửi và rút tiền:
XCharter không công bố rõ ràng trên trang web của mình về các phương thức nạp rút tiền, phí và số tiền nạp rút tối thiểu. Cách thức tài chính không minh bạch này khiến nhà đầu tư có thể gặp phải các khoản phí và giới hạn bổ sung trong quá trình nạp rút tiền, tăng thêm sự không chắc chắn và rủi ro đầu tư.
Các điểm đáng ngờ:
- Thời gian đăng ký tên miền ngắn: Tên miền của XCharter đăng ký vào ngày 19/5/2024, tồn tại trong thời gian rất ngắn, làm tăng khả năng không đáng tin cậy.
- Thiếu thông tin công khai: Không thể tìm thấy bất kỳ thông tin nào về nhân viên doanh nghiệp và văn phòng thực tế của công ty này trên mạng.
- Phần mềm giao dịch giả: Không có thông tin về phần mềm giao dịch của XCharter, có thể sửa đổi dữ liệu giao dịch để lừa đảo nhà đầu tư.
- Vấn đề quản lý: XCharter không được quản lý bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào trong nước cũng như tuyên bố được quản lý bởi NFA Hoa Kỳ là không đúng sự thật.
Phương thức lừa đảo và hậu quả:
Các phương thức lừa đảo phổ biến của XCharter bao gồm lừa đảo tình cảm, giao dịch lợi nhuận bảo đảm và cung cấp tín hiệu giao dịch giả. Họ tiếp cận nạn nhân qua mạng xã hội (như LINE, Facebook, LinkedIn), sau khi đạt được lòng tin sẽ tiến hành lừa đảo. Cuối cùng, người dùng không thể rút tiền và bị yêu cầu trả thêm các khoản phí khác nhau như thuế, và kể cả sau khi trả phí cũng không thể rút tiền.
Nếu bị lừa đảo thì phải làm sao?
Nếu bạn đã bị lừa đảo trên XCharter hoặc các nền tảng tương tự, nên thực hiện các biện pháp sau:
- Ngay lập tức ngừng mọi liên lạc với kẻ lừa đảo: Không tiếp tục trả bất kỳ khoản phí nào hoặc cung cấp thông tin cá nhân thêm.
- Lưu lại tất cả các bằng chứng liên quan: Bao gồm các bản ghi chat, bản ghi giao dịch, biên lai thanh toán và email, để phục vụ cho quá trình bảo vệ quyền lợi sau này.
- Báo cáo với các cơ quan quản lý liên quan: Báo cáo vụ việc này với các cơ quan quản lý tài chính địa phương, như FinCEN Hoa Kỳ, FCA Anh Quốc, để họ có thể theo dõi và xử lý những hành vi tội phạm này.
- Liên hệ hỗ trợ pháp lý: Tìm kiếm hỗ trợ pháp lý chuyên nghiệp để hiểu rõ các biện pháp pháp lý có thể áp dụng và cách thức lấy lại số tiền đã mất.
- Cảnh báo người khác: Chia sẻ kinh nghiệm của bạn trên mạng xã hội và các diễn đàn liên quan để cảnh báo các nhà đầu tư khác, tránh để nhiều người bị lừa.
Nhà đầu tư nên lựa chọn các nhà môi giới có thông tin minh bạch, được quản lý chính thức và tín nhiệm tốt trước khi tham gia bất kỳ giao dịch tài chính nào, để đảm bảo an toàn tài chính và tránh các tổn thất tài chính không cần thiết.
