01 Thành bại tại chính mình
Làm điều đúng đắn trên thị trường hầu như luôn mang lại đau khổ, người ta thường chọn tránh đau khổ, nhưng khi tránh đau khổ cũng có nghĩa là tránh xa thành công, vậy nên thành công luôn dành cho số ít. Tự phản tỉnh cũng mang đến đau khổ, vì nó đồng nghĩa với việc bạn thừa nhận thất bại của mình trong quá khứ, nên người ta sẽ liên tục phạm phải những sai lầm tương tự. Con đường giao dịch là một con đường học tập, đối với mỗi người, thất bại hầu như luôn do chính mình gây ra. Trên thị trường, bạn phải thay đổi tần số của mình để theo kịp thị trường, rất ít người bẩm sinh đã thuộc về thị trường, vì vậy để thành công, bạn chắc chắn phải thay đổi! Thay đổi mọi quan niệm sai lầm và thói quen trong quá khứ, và liên tục luyện tập các hành vi đúng đắn cho đến khi chúng trở thành thói quen của bạn. Cảm xúc có thể làm bạn mua vào khi giá cao và bán ra khi giá thấp, vì vậy bạn phải kiểm soát chúng; bản tính con người không muốn thừa nhận thua lỗ để hiện thực hóa mất mát, vì vậy bạn phải quen với cảm giác thừa nhận thua lỗ; con người cũng không muốn từ bỏ lợi nhuận hiện tại để đầu tư thêm, vì vậy bạn phải vượt qua suy nghĩ ngắn hạn này. Học hỏi nhịp điệu của những người thành công, học hỏi nhanh nhất là bằng cách bắt chước, tôi hoàn toàn từ bỏ bản thân trong quá khứ, hoàn toàn vứt bỏ lòng tự trọng của mình, tôi mua và đọc tất cả các sách của các nhà giao dịch thế giới, tôi học hỏi kinh nghiệm của họ, mỗi câu nói của họ, tôi đều ghi nhớ trong đầu, mỗi ngày ghi nhớ, mỗi ngày thực hành, tôi chưa bao giờ nghi ngờ rằng những gì họ nói có thật hay không. Trong khi người khác thì nghi ngờ rằng không thể kiếm tiền trên thị trường (nếu bạn nghĩ như vậy, tại sao còn ở lại thị trường?). Tôi thà nghe một lời khuyên của nhà giao dịch hàng đầu, và không muốn tin bất kỳ lời nào của người thất bại trong ngành này. Tôi chỉ tin tưởng nhà giao dịch hàng đầu và bản thân mình. Hiện tại tôi có thể dễ dàng chấp nhận lỗ, vào lệnh mà không do dự, và thêm tiền với sự tự tin. Tôi không phải là thiên tài, tôi dựa vào luyện tập, ban đầu chịu đựng nỗi đau luyện tập, tôi biết đó là điều đúng, vì vậy tôi kiên định làm. Bạn phải vứt bỏ mọi thói quen sai lầm, và luyện tập hành vi đúng đắn cho đến khi nó trở thành trực giác và thói quen của bạn, thì bạn sẽ thành công. Mọi vận động viên hàng đầu đều làm như vậy, họ chỉ đơn giản là lặp đi lặp lại việc làm những điều đúng đắn, tránh những gì cản trở thành công, và sau đó họ thành công. Mỗi người phải tự mình trải nghiệm thất bại mới hiểu thất bại là gì, mỗi người phải tự mình học hỏi từ những bài học mới có thể khôn ngoan.
Con đường giao dịch là cô độc
Tôi không còn dành quá nhiều thời gian nghiên cứu thị trường như trước đây nữa, điều này chỉ đơn thuần là lên hoặc xuống, tôi chỉ coi đó là một cơ hội. Tôi cảm thấy một số cảm xúc, tôi sẽ vào lệnh, nếu không đúng, tôi có thể cắt lỗ, nếu cảm thấy tốt, tôi tiếp tục giao dịch. Thị trường chỉ để xác nhận chiến lược của tôi, chỉ là làm theo cảm nhận của tôi trong việc mua vào hoặc bán ra. Tôi nghe lời khuyên của các nhà giao dịch thành công, làm theo từng bước họ nói, lập kế hoạch và nghiêm khắc tuân theo nguyên tắc của mình, tôi cũng khuyên mọi người làm điều tương tự. Tôi không biết có bao nhiêu người thực sự dành thời gian lập kế hoạch và thực hiện chúng, tôi cũng không biết có bao nhiêu người chăm chỉ như tôi, và bao nhiêu người có thể độc lập giao dịch nhờ vào những lời khuyên này. Ít người hiểu được bí quyết giao dịch thực sự, và không ai muốn bình tĩnh suy nghĩ xem làm thế nào để thành công trong giao dịch. Mỗi người đều hành động theo suy nghĩ riêng của mình, nhưng không muốn dừng lại để xem xét lời khuyên của số ít người thành công. Một nhà giao dịch thành công viết cuốn sách về 20 năm kinh nghiệm của mình, bạn chỉ cần bỏ ra 300 ngàn để có được kinh nghiệm 20 năm của anh ta, nhưng mọi người vẫn không muốn đọc, mà sẵn sàng bỏ ra 1 triệu để nghe một buổi diễn thuyết vô nghĩa của một nhà phân tích nào đó, chỉ để nghe những dự đoán tăng hay giảm, liệu người thua cuộc có đáng thương không?
03 Kế hoạch giao dịch
Có câu nói: "Có hàng nghìn cách để kiếm tiền trên thị trường, nhưng tìm được một trong những cách đó lại rất khó", đúng vậy, một trong những lý do mà nhiều người bước vào thị trường là nghĩ rằng giao dịch mang lại con đường làm giàu dễ dàng, nhưng tinh hoa của nhiều thứ luôn ẩn ở nơi bạn không thấy, và những gì bạn thấy luôn lừa dối bạn, kể cả việc kiếm tiền cũng vậy. Nhìn lại thị trường năm ngoái, giả sử, bạn cảm thấy một số phần của thị trường, bạn bắt đầu nhìn xuống từ điểm 9000, bạn nghĩ rằng nó sẽ giảm xuống 5000 điểm, bây giờ bạn có 500 triệu vốn muốn giao dịch hợp đồng tương lai, bạn nghĩ mình có thể kiếm được bao nhiêu? Người đầu cơ thông thường sẽ làm như thế nào?
Tôi đã hỏi vài người, và họ trả lời như sau:
1. 500 triệu đặt một hợp đồng bán khống, liên tục chuyển đổi vị trí, khi giảm xuống 5000 điểm sẽ kiếm được 800 triệu, khi đạt đến mức giá mục tiêu sẽ chốt lời.
2. 500 triệu đặt hai hợp đồng bán khống (tiền ký quỹ vào khoảng 180 triệu khi thị trường đạt 10,000 điểm năm ngoái), liên tục chuyển đổi vị trí, khi giảm xuống 5000 sẽ kiếm được 1,6 tỷ, bạn thấy đấy, không ít phải không? Rõ ràng là, nếu bạn có kinh nghiệm giao dịch, bạn sẽ thấy suy nghĩ này quá ngây thơ và thiếu thực tế, vì các câu trả lời trên đơn giản hóa nhiều vấn đề và cũng bộc lộ nhiều vấn đề nghiêm trọng. Thực tế, sẽ có một số vấn đề:
Loại thứ nhất:
Tất nhiên, nếu dự đoán thị trường chính xác hơn một chút (ở đây tôi không xem xét chi tiết thị trường để minh họa), điểm thêm vào chính xác hơn hoặc bạn tinh chỉnh kích thước của điểm thêm vào, tỷ suất lợi nhuận sẽ cao hơn. Chú ý phần hiệu suất tôi đã phác thảo, từ đầu đến cuối, rủi ro đều rất nhỏ. Liên tục mở rộng vị trí, nhưng không tăng rủi ro. Vì vậy, có người gọi chiến lược thêm vào là phương pháp lãi kép, vì càng về sau vị trí của bạn càng lớn, tiềm năng lợi nhuận cũng càng kinh khủng hơn! Trước đây tôi đã đề cập, năm ngoái ai đó vì nhìn thị trường rất xấu, liên tục thêm vào mỗi điểm phục hồi, họ chỉ chờ để kết thúc với chiến thắng đầy lãi lỗ, đây là câu chuyện có thật, một người giao dịch 35 tuổi, bắt đầu xây dựng vị trí bán khống vào tháng 4 hoặc 5 năm ngoái, đầu tư 1,2 tỷ đồng, đầu năm nay chốt lời, kiếm được 14 tỷ, tổng cộng là 15,5 tỷ, tỷ suất lợi nhuận của giao dịch này là 1100%! Anh ta nói với tôi, mỗi lần cắt lỗ của anh ta chỉ mất có 15 triệu đồng (1.25%!), tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận thật kinh khủng, không ngạc nhiên khi anh ta là người chiến thắng lớn! Vì vậy, chiến lược giao dịch dài hạn đúng cách có thể giúp bạn kiếm được số tiền lớn mà không phải chịu rủi ro quá lớn. Tất nhiên, dự đoán dài hạn của bạn phải có mức độ chính xác nhất định, không thể quá sai lầm, một đợt biến động lớn có thể làm tăng tài sản của bạn lên gấp mười lần. So với chiến lược giao dịch ngắn hạn, giao dịch ngắn hạn yêu cầu bạn phải phán đoán chuyên nghiệp, liên tục vào và ra để kiếm từng khoản lợi nhuận nhỏ để tích lũy. Nhược điểm là dễ rụng tóc, vì áp lực rất lớn, và cần phải theo dõi thị trường hàng ngày, thành công trong giao dịch ngắn hạn phụ thuộc phần lớn vào độ chính xác của bạn. Năm ngoái, nếu bạn vào và ra thị trường 100 lần, có thể bạn phải thắng 40, 50 lần trở lên thì mới có khả năng thành công, lợi nhuận có thể là ooxx... nhưng bạn không thể nói giao dịch ngắn hạn không có lời, nhưng tôi nghĩ, trước khi bạn làm giàu nhờ giao dịch ngắn hạn, bạn có thể đã phải từ bỏ nó trước khi rụng hết tóc. Người giao dịch trung và dài hạn dựa vào chiến lược và một số lần lợi nhuận lớn để nâng cao hiệu suất, ví dụ như khi vốn của bạn lớn, bạn không thể giao dịch ngắn hạn, mà buộc phải chọn giao dịch trung và dài hạn. Nhưng tôi nghĩ, giao dịch không đồng nghĩa với dự đoán, niềm vui của giao dịch không hoàn toàn từ việc dự đoán, mà là lập kế hoạch cho chính mình, sau đó tận hưởng thị trường chạy theo chiến lược của bạn, bạn cảm thấy vui sướng khi kiếm lợi nhuận một cách tự tại. Khi không có biến động lớn, bạn có thể vào ra để kiếm ít để trang trải chi phí gia đình, không cần quá cầu kỳ, vì dù sao cũng không kiếm được nhiều tiền lắm, trọng tâm vẫn là kế hoạch của bạn. Người ngoài có thể mạnh hơn, thế giới bên ngoài có thể lớn hơn. Sự tăng giảm của một thời điểm nào đó không nên làm bạn chế giễu người khác vì nghĩ khác bạn, hãy chú ý đến hiệu suất của bản thân hơn. Con đường giao dịch là dài, hiệu suất tức thời không nói lên điều gì, một tháng thành công không đại diện cho bất cứ điều gì trong sự nghiệp giao dịch của bạn. Khi bạn có ý tưởng tốt về thị trường, hãy nhớ sử dụng vị trí của mình để chứng minh quan điểm của bạn. Đừng quan tâm đến thắng bại của một giao dịch cá nhân, hãy nghĩ về mục tiêu thực sự của bạn là gì. Trong số hai tỷ đô la mà Richard Dennis kiếm được, 95% lợi nhuận đến từ 5% giao dịch của anh ta, làm thế nào anh ta làm được điều đó? Đó không phải là may mắn, mà là tư duy, lập kế hoạch, kỷ luật và thực hiện.
04 Thị trường giao dịch
Vậy thị trường là gì? Bản chất không thay đổi của nó là gì? Không ai thực sự biết bản chất của thị trường, nhưng điều đó không quan trọng, và qua cách bạn nhìn thấy thị trường có thể giúp bạn hiểu rõ bản thân mình hơn, và càng hiểu rõ bản thân mình, bạn càng gần gũi hơn với bản chất của thị trường, đó chính là sự tương tác hai chiều, chẳng phải luôn luôn như vậy sao? Sau một giai đoạn thị trường không như mong đợi, bạn chửi rủa thị trường tàn nhẫn gây ra thua lỗ lớn cho bạn, bạn liên tục gào thét vô vọng, chỉ mong điều đó có thể làm bạn cảm thấy khá hơn một chút. Sau đó, bạn bất ngờ nhận ra cảm xúc tiềm ẩn dưới bản chất của mình, bạn thay đổi hành vi của mình, không còn la lối nữa, bạn xử lý một cách bình tĩnh mỗi lần thua lỗ nhỏ để ngăn nó trở thành một thua lỗ lớn gây thiệt hại cho bạn, bạn nhận thấy, bạn hiểu rõ thị trường hơn. Thực tế, bạn chỉ hiểu rõ bản thân mình hơn, nhưng điều đó cũng giúp bạn đến gần thị trường hơn.
Một số người dành cả đời tìm hiểu thị trường, nhưng chưa bao giờ dành thời gian để hiểu rõ bản thân mình, có người không bao giờ hiểu rằng sai lầm không đến từ thị trường, mà chính họ đã làm hỏng mọi thứ.
05
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Điều cần nhấn mạnh là, không quan trọng bạn đoán đúng hay sai, bạn phải có hệ thống giao dịch của riêng mình, phải biết khi nào nên hành động, khi nào không nên hành động. Khi cần hành động, không nhất định sẽ kiếm lời, nhưng những cơ hội giao dịch đó bạn phải nắm bắt. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 1:3 là mức tối thiểu mà tôi có thể chấp nhận, có nghĩa là, khi tôi nghĩ rằng sẽ có số điểm thị trường tăng trên 300, tôi sẽ vào lệnh giao dịch, nếu không, các thời điểm khác không phải lúc để tôi hành động (vì khi tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:3, chỉ cần bắt được 3 trong số 10 giao dịch, tỷ suất lợi nhuận sẽ là dương, và khi tăng vốn lên 1 tỷ để giao dịch mỗi lệnh, mỗi lần lỗ tối đa khoảng 2% tổng vốn, cách quản lý vốn này là một cách bố trí tốt, rủi ro có thể chấp nhận, và bạn sẽ không nhạy cảm quá mức với biến động). Nếu trong giai đoạn đó bạn bắt được cơ hội với tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:10, kiếm tiền sẽ trở nên dễ dàng, và việc bắt sai vài lần thị trường giữa chừng thì sao? Hãy nhớ rằng, mục tiêu của giao dịch là gì, không phải là trở thành một nhà tiên tri chính xác thần thánh, mà là kiếm tiền. Mục đích bạn đến giao dịch là để kiếm tiền, không phải để trở thành một nhà tiên tri được người khác tôn trọng kính phục. Tôi nghĩ rằng nhiều người thất bại không phải vì họ nhìn sai thị trường, mà việc nhìn sai thị trường là một phần của giao dịch, không ai có thể tránh khỏi việc nhìn sai, chỉ cần hỏi một người về lợi nhuận lớn nhất và thua lỗ lớn nhất trong mỗi giao dịch của anh ta, bạn sẽ biết anh ta là người chiến thắng hay thất bại.
Nghiên cứu thị trường chỉ có một mục đích, đó là tìm kiếm cơ hội giao dịch. Luôn luôn xem xét lợi nhuận tiềm năng và rủi ro là yếu tố lớn nhất, không nên bận tâm về những khoản lỗ nhỏ trong quá trình, cả hệ thống giao dịch mới là nơi bạn nên tập trung nhiều công sức nhất. Mỗi người có hệ thống giao dịch riêng của mình. Từ quan điểm này, sẽ xuất hiện một số tình huống:
1. Một số điểm, bạn biết nó còn tăng, nhưng không phù hợp để vào lệnh vì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận không tốt;
2. Một số điểm, bạn không biết nó sẽ tăng hay giảm, nhưng vẫn có thể vào lệnh, vì lợi nhuận tiềm năng rất lớn;
3. Điểm vào lệnh của người khác không nhất thiết phù hợp với bạn;
4. Điểm vào lệnh của bạn cũng không nhất thiết phù hợp với người khác;
5. Vì vậy, người khác nghĩ rằng giá sẽ tăng hay giảm có thể không có ý nghĩa gì với bạn.
Nếu bạn có thể thực sự hiểu và ngộ ra phần này, “hiệu suất ổn định” sẽ không còn là một mục tiêu viển vông nữa. “Để thành công, bạn phải thoát ra khỏi giai đoạn đoán giá”, bạn phải hiểu được ý nghĩa của câu này. Bất kỳ phân tích kỹ thuật nào, phân tích cơ bản nào, thậm chí dự đoán thần linh...đều là đoán giá. Nói cách khác, khi bạn dành tất cả thời gian cho việc dự đoán xu hướng giá, bạn gần như không thể thành công. Việc xây dựng hệ thống là để tạo ra một môi trường có lợi cho bạn khi giao dịch, mỗi người muốn thành công đều nên có một hệ thống giao dịch phù hợp với riêng mình.
06
Quản lý rủi ro Để đạt được lợi nhuận chắc chắn, người mới thà hy sinh cơ hội có tiềm năng lợi nhuận lớn hơn, chỉ vì nó liên quan đến tính bất định. Mặt khác, người mới để tránh tổn thất không thể tránh khỏi, sẵn sàng chấp nhận rủi ro thêm. Khi có thị trường lớn, không dám nắm bắt cơ hội tuyệt vời để thêm vào; khi thị trường không tốt, không chấp nhận nhanh chóng thừa nhận thua lỗ. Nhanh chóng kiếm lợi và trì hoãn thừa nhận lỗ là bản chất con người, dưới áp lực cảm xúc lớn trong thị trường, những hành động phi lý như vậy sẽ càng rõ ràng hơn. Giao dịch cảm xúc và bốc đồng là những điều tạo ra người thua cuộc
, chính những khoản lỗ lớn trong một vài giao dịch mới thực sự làm giảm hiệu suất tổng thể, có thể đến từ việc cố gắng bù đắp cho những khoản lỗ liên tục hoặc từ việc không chấp nhận lỗ nhỏ ban đầu dẫn đến những khoản lỗ lớn không đáy. Quản lý vốn lý tưởng là bí mật của người chiến thắng, là một trong những chìa khóa để kiếm lợi nhuận ổn định dài hạn. Để trở thành người chiến thắng, bạn nhất định phải có kế hoạch quản lý vốn của riêng mình, ngăn cản bạn rơi vào tình trạng khó khăn không thể bỏ rơi.
Lạc lối trong biển chứng khoán
Cố gắng nắm bắt mọi điểm chuyển đổi là mục tiêu sai lầm, điều này không mang lại lợi nhuận lớn nhất. Theo khía cạnh kỹ thuật, đây vốn là một việc rất khó khăn, thị trường biến đổi không ngừng, nắm bắt được một nửa đã được coi là giỏi rồi, đầu tư quá nhiều công sức vào đây thường sẽ dẫn đến kết quả không như mong muốn.
Về mặt tâm lý, việc này rất dễ dẫn đến ám ảnh, lo lắng. Cơ hội giao dịch tốt ban đầu thường bị phá hủy, cộng thêm sự không chắc chắn trong phán đoán, tâm lý sẽ lo sợ, vốn đầu tư nhất định sẽ rất ít, lâu dài, sẽ có "nỗi lo lắng" ẩn chứa trong tâm trí, khiến cho việc đặt lệnh mất tự tin.
"Đừng lạc lối trong việc dự đoán thị trường." Vì, có thể bạn dự đoán đúng nhưng không dám đặt tiền lớn vào để xác nhận dự đoán đó, điều này xảy ra rất thường xuyên. Bí quyết thực sự để kiếm tiền không nằm ở "dự đoán điểm chuyển đổi", mà là "thêm vào khi thuận lợi", khi kiếm được thì để cho nó kiếm nhiều. Người biết sử dụng phương pháp thêm vào, có thể biến tỷ lệ lợi nhuận bình thường thành một tỷ lệ lợi nhuận phi thường! Chỉ cần lợi nhuận xuất hiện, xu hướng hiện ra, thì nên thêm vào. Khi bạn biết sử dụng phương pháp thêm vào thuận lợi, bạn sẽ không còn bám chặt vào một "giao dịch thần kỳ" nào, giảm bớt cảm giác sợ bỏ lỡ, việc "thực hiện cắt lỗ" sẽ không còn quá khó khăn, vì mỗi giao dịch đều có cơ hội phát triển thành lợi nhuận lớn. Vậy thêm vào ở đâu là có lợi nhất? Tìm ra điều phù hợp nhất với bạn và sử dụng nó. Tất nhiên, phương pháp này, kết hợp với thực hiện cắt lỗ, thực sự rất tuyệt vời. Những "thần giao dịch với tỷ lệ lợi nhuận siêu cao kỳ diệu", thành công của họ nằm ở việc "thêm vào một cách tận dụng triệt để", chứ không phải "cố gắng dự đoán điểm chuyển ngược, hy vọng kiếm hết lợi nhuận toàn bộ." Đây là một nguyên lý đơn giản nhưng có thể tăng cường hiệu suất đáng kể.
10
Đầu tư? Đầu cơ? Cờ bạc?
Nếu là đầu cơ, "trước khi đáy được xác nhận, dùng tiền thật để đoán đáy là một hành vi không khôn ngoan" Đầu cơ là khi bạn có cơ hội thắng cao, đưa ra quyết định phù hợp dựa trên tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hợp lý. Nếu trong thời gian dài mà bạn vẫn có lãi, bạn là người chiến thắng. Dù có từng thắng mười giao dịch trước đó, nhưng thua lỗ ở giao dịch cuối cùng vẫn là thua cuộc. Tự tin và kiêu ngạo
Để biết thêm các thông tin liên quan đến đầu tư, hãy liên hệ nền tảng ngoại hối CWG, A Hải;
