Mọi kỹ xảo lừa đảo cổ điển bất hủ đều chắc chắn có điểm tinh tế của nó, và điểm tinh tế của trò gian lận Ponzi chính là kỹ xảo "robbing Peter to pay Paul" mà cho phép nhà đầu tư nhận được một số khoản lợi tức dường như thực sự, và số người có thể cưỡng lại cám dỗ để rút lui là ít, hơn nữa phần lớn mọi người sẽ chọn việc tiếp tục đầu tư chồng lãi, cuối cùng thì tất cả sẽ chỉ còn là không khí, những người vì thực sự lợi nhuận mà tin tưởng không nghi ngờ, người vì tin rằng mình không phải là người cuối cùng mà tự phụ, nhưng cuối cùng họ cũng chỉ có một kết cục đó là về tay không.
Đỉnh Lợi Phong được thành lập vào năm 2011, người sáng lập và chủ tịch Sui Guangyi trước đó là một "đại sư khí công" ở khu vực Đông Bắc, trong giai đoạn đặc biệt đó nhiều người dành cho khí công những kỳ vọng vô cơ, không chỉ có thể tăng cường sức khỏe, thậm chí có thể kéo dài tuổi thọ, trẻ mãi không già, chữa được bệnh nan y, cho đến nay vẫn còn nhiều người nghiên cứu về khí công, thậm chỉ viết luận văn về khí công, một "đại sư khí công" nhỏ có tiếng này không nghi ngờ gì có thể biết được nhiều người ở các ngành nghề.
Theo chính Sui Guangyi khẳng định, anh từng là phó thị trưởng thành phố Đôn Hoàng, tỉnh Cát Lâm vào những năm 90, là phó thị trưởng trẻ nhất của tỉnh Cát Lâm, nhưng không có bất cứ kênh chính thức nào có thể kiểm tra được khoảng thời gian này, cũng không có thông báo chính thức nào, nhưng nhờ khả năng tiếp thị và quảng cáo mạnh mẽ, dẫn đến sự xuất hiện của hàng loạt bài báo về việc ông từng là phó thị trưởng thành phố Đôn Hoàng, danh tính này không nghi ngờ gì đã làm nổi bật thêm cho mọi thứ sau này của anh, nhiều người có một sự phòng bị nhất định đối với doanh nhân, nhưng nhiều người đối với một phó thị trưởng lại sẽ chấp nhận nhiều hơn, ít nhất là đối với "năng lực" của họ sẽ càng thêm thuyết phục.
Đối với câu chuyện "thành phố phó thị trưởng không chắc có thật" này, Sui Guangyi và Đỉnh Lợi Phong coi đó như một thanh kiếm báu trong huyền thoại, đưa ra riêng mục giới thiệu về nhân vật trên trang web chính thức, nhà đầu tư thông thường làm sao có cách nào có phương pháp điều tra một phó thị trưởng gần 30 năm trước có thực sự tồn tại, thậm chí nhiều nhà đầu tư 30 năm trước còn chưa ra đời, do đó rất hiếm người sẽ hoài nghi danh tính này của anh.
Ngoài "vầng hào quang" của một phó thị trưởng, Sui Guangyi còn cho mình đeo thêm nhiều lớp hào quang, một mình phó thị trưởng không đủ giải thích hành vi và động cơ của mình, cũng không thể giải thích tại sao anh có thể tiếp tục đầu tư lợi nhuận với sự ổn định và tỉ lệ hàng năm kỳ diệu, tất cả những điều này đều cần một lời giải thích có vẻ hợp lý, và lời giải thích mà anh đưa ra là "văn hóa truyền thống Trung Hoa", ông đã kết hợp lịch sử giữa văn hóa truyền thống và mô hình tài chính hiện đại, đưa ra mô hình đầu tư gọi là "đầu tư thiền".
Đối với văn hóa truyền thống Trung Hoa, Sui Guangyi vô cùng coi trọng, bởi vì ông hiểu rằng trong nước vẫn còn rất nhiều người "mê tín" văn hóa truyền thống, họ tin rằng mọi vấn đề hiện tại đều có thể dùng văn hóa truyền thống để giải thích và giải quyết, từ sức khỏe thân thể đến bình an cả nhà, vậy văn hóa truyền thống dùng cho đầu tư tài chính cũng không phải là không thể.
Lúc này không phải không có ai hoài nghi mô hình đầu tư thiền của ông, nhưng lúc này ông không cần phải tự mình xuống trận để phản bác, những tín đồ của ông đã sẽ tự mình bảo vệ ông, họ đã mở rộng "đầu tư thiền" thành văn hóa truyền thống, đặc biệt là "Đạo Đức Kinh" và "I Ching", hai cuốn sách này là báu vật của văn hóa truyền thống, cũng đã được biết đến với sự khó hiểu, ngay cả một số giáo sư đại học cũng không dám nói rành, và đối với những người nghi ngờ thì chiêu trò đơn giản nhất là hỏi ngược họ liệu họ có hiểu được "Đạo Đức Kinh" và "I Ching" hay không, có thể đọc hiểu những mô tả khó hiểu này hay không, nếu bạn không hiểu, thì bạn không có tư cách hoài nghi "đầu tư thiền".
Qua việc áp dụng "văn hóa truyền thống Trung Hoa" cùng với "lý lịch chính thức" hai lớp hào quang này, Đỉnh Lợi Phong đã thu hút được rất nhiều tín đồ, nhưng đó vẫn chưa đủ, bởi vì những người tin người khác một cách nhẹ dạ cả tin dù sao cũng chỉ là số ít, để mở rộng nhóm đối tượng, anh ấy cần thêm một hào quang nữa, cũng chính là chiêu thức thường dùng trong trò lừa đảo Ponzi - độ tin cậy lâu dài.
Chiêu này với hầu hết nhà đầu tư đều khó cưỡng lại được, mọi người sẽ do sự hợp tác thành công trước đó mà có cảm tình với đối tác, xây dựng mối tin cậy sâu đậm trong quan hệ hợp tác lâu dài, mối tin cậy này một khi liên quan đến tiền bạc thì rất rủi ro.
Sau nhiều lần thanh toán đúng hạn, nhà đầu tư càng thêm tin tưởng Đỉnh Lợi Phong, sau khi nhận được lợi tức trên giấy đã ngay lập tức đầu tư lại, và mong đợi lợi nhuận lần tiếp theo, tuyết cầu càng lăn càng lớn cuối cùng không cần phải làm gì cũng có thể tự do tài chính, còn đối với những nhà đầu tư muốn rút tiền rời cuộc chơi tương đối bình tĩnh, họ sẽ dốc sức giữ bạn lại, tuyệt không để bạn rút tiền ra một cách dễ dàng như tiền gửi.
Sau khi huy động được số vốn lớn từ nhà đầu tư, Sui Guangyi không chọn lựa lấy tiền và bỏ trốn như những vụ lừa đảo khác, mà lựa chọn một con đường khác, là phát triển lâu dài, thông qua việc tham gia cổ phần và kiểm soát nhiều công ty niêm yết để nâng cao niềm tin người dùng, cùng lúc đó còn phát triển đa ngành, không còn giới hạn trong giới tài chính, mà bắt đầu tiếp xúc với lĩnh vực văn hóa du lịch, canh tác, năng lượng từ trường, dù không thực sự tạo ra lợi nhuận cao, nhưng sẽ mang lại cho nhà đầu tư ảo giác rằng tập đoàn đang mở rộng nhanh chóng và phát triển mạnh mẽ, niềm tin này đối với trò lừa đảo Ponzi là cực kỳ quan trọng, niềm tin sụp đổ thường dẫn đến sự sụp đổ hoàn toàn.
Trong khi tuyết cầu của Đỉnh Lợi Phong lăn lớn hơn, giá cổ phiếu Hồng Kông của họ cũng tăng cao, bắt đầu nhanh chóng tăng từ nửa sau năm 2017, từ 1 đô la Hồng Kông vào tháng 9 năm 2017 tăng vọt lên 27 đô la vào tháng 2 năm 2019, sau đó bắt đầu hơi biến động, nhưng tổng thể vẫn ổn định ở trên 23 đô la, cho đến ngày 8 tháng 3 Đỉnh Lợi Phong đột nhiên thông báo sẽ tạm ngừng giao dịch, mặc dù việc tạm ngừng giao dịch sau đó và sự kiện tố cáo nằm ngoài dự liệu của nhà đầu tư, nhưng nhờ “danh tiếng tốt” trước đó, nhiều nhà đầu tư vẫn chọn tin họ, thậm chí tự phát tổ chức lại bày tỏ sự ủng hộ.
Sau chuỗi biến cố tạm ngừng giao dịch của mười tháng sau đó, thật kỳ diệu đã trở lại giao dịch, giá cổ phiếu trước khi tạm ngừng lên tới 23 đô la, ngay sau khi trở lại giao dịch đã đón nhận đợt lao dốc thê thảm, không tới một năm đã sụt giảm xuống khoảng 2 đô la, trước sự sụt giảm đó nhà đầu tư bắt đầu mất lòng tin, bắt đầu có người cố gắng rút tiền rời cuộc chơi.
Sau cơn bão tạm ngừng của lần này, bí mật đằng sau cơn tăng giá cổ phiếu trước kia cũng đã được công bố, hóa ra việc cổ phiếu tăng vọt trước kia là do những nhân viên trong công ty bắt đầu mua số lượng lớn cổ phiếu của chính công ty họ dưới sự tổ chức của ông chủ khí công Sui Guangyi.
Trước khủng hoảng tin cậy, Đỉnh Lợi Phong đã chọn tăng cường quảng cáo, tiếp tục sử dụng chiêu thức cũ để cố gắng kéo dài thời gian, một thời gian ngắn đã có hàng loạt truyền thông, tự truyền thông bắt đầu quảng cáo Đỉnh Lợi Phong trên các nền tảng lớn, cố gắng an ủi nhà đầu tư từ mọi góc cạnh, thuyết phục nhà đầu tư giữ vững lòng tin.
Chuỗi quảng cáo này đã thành công khiến đa số nhà đầu tư lấy lại niềm tin, giá cổ phiếu cũng bắt đầu dao động quanh mức 3 đô la, và nếu là nhà đầu tư sáng suốt thì biết rằng nên rời cuộc chơi ngay, nhưng thật không may, phần lớn nhà đầu tư đã bị danh tiếng "thanhtoán lâu dài" làm mờ mắt, không nghĩ rằng một công ty lâu đời như vậy sẽ trốn chạy.
Bong bóng này kéo dài đến đầu năm 2023, cuối cùng đã bị vỡ lở, vào ngày 19 tháng 2 năm 2023, Cục Quản lý Tài chính Địa phương Thâm Quyến đã phát đi《Nhắc nhở Rủi ro Về Các Doanh nghiệp Liên quan Đến Đỉnh Lợi Phong》, chỉ rõ Đỉnh Lợi Phong nghi ngờ huy động vốn bất hợp pháp, một hòn đá kích thích ngàn con sóng, một số nhà đầu tư chưa đắm chìm quá sâu đã cố gắng tìm cách thoát thân.
Sau đó càng có nhiều người lật tẩy ra rằng, dự án núi Trắng của Đỉnh Lợi Phong trước đó quảng cáo rầm rộ chỉ là một vỏ bom không, việc này không nghi ngờ gì đã thúc đẩy khủng hoảng tin cậy, trong hoàn cảnh khó khăn, Sui Guangyi cũng không thể ngồi yên, ông bắt đầu xuất hiện thường xuyên tham gia các sự kiện, thậm chí còn liên hệ với một hoàng tử khu vực Trung Đông, sáng tác ra câu chuyện dối trá rằng hoàng tử đang dự định đầu tư 300 tỷ, cố gắng tiếp tục tạo ra bầu không khí đáng tin cậy.
Nhưng lần này trò lừa đảo không còn vững chãi như lần trước, vào nửa cuối năm 2023 Đỉnh Lợi Phong vẫn không thể tránh khỏi cuộc khủng hoảng thanh toán, "đôi giày thủy tinh của hoàng tử" đã không cứu được Đỉnh Lợi Phong đang trên bờ vực sụp đổ, Sui Guangyi với nghề cốt lõi của mình - làm trò hề cũng không mang lại hiệu quả, ngôi kim tự tháp mà ông xây dưới chân núi Trắng với tuyên bố có thể "giao tiếp với năng lượng vũ trụ" không thể thay đổi bất cứ sự thật nào, dù ông ta có giả vờ thần thoại đến đâu chăng nữa.
Vào tháng 1 năm 2024, Đỉnh Lợi Phong cuối cùng không thể giữ vững được nữa, họ không chỉ không thể thanh toán lợi nhuận đã hứa cho nhà đầu tư, cũng không thể lấy tiền và bỏ trốn, chỉ có thể chọn cách kéo dài thời gian, họ đã phát ra một văn bản thông báo có tên《Thông báo Lợi ích Lớn cho Tất Cả Nhà Đầu Tư của Đỉnh Lợi Phong Quốc Tế Quản Lý Tài Sản Nhóm》, cho thấy công ty sắp thực hiện một sự chuyển đổi quy mô lớn.
Đối với tình hình hiện tại của vụ sụp đổ, tất nhiên họ cũng hiểu rằng không thể tiếp tục đóng vai đà điểu để lẩn tránh nữa, họ chọn phương pháp kéo dài thời gian - thừa nhận rằng công ty gặp khó khăn, nhưng không phải là bỏ chạy, mà là đang lên kế hoạch "chuyển đổi", và nhân cơ hội này để bán cho các nhà đầu tư đến yêu cầu và đòi quyền lợi về "tùy chọn số", tuyên bố sau 8 tháng có thể nhận được lợi nhuận gấp mười hoặc thậm chí gấp trăm lần, trực tiếp thực hiện bước nhảy vọt giữa các giai cấp.
Mưu lược trì hoãn này thực sự đã nhận được sự yêu thích của nhà đầu tư, không ít người đã chọn tin tưởng họ, sẵn sàng chờ đợi đến 8 tháng sau, trong số đó có một bộ phận người bị lợi ích làm mờ mắt, còn có một bộ phận người bị trói buộc muốn chạy trốn nhưng không thoát ra được, nhưng cho dù họ là bộ phận nào, cuối cùng kết quả của họ đều giống nhau, đó là mất trắng.
"Lúc này mọi người nên đoàn kết hơn, đứng ra ủng hộ công ty, lên Little Red Book, TikTok để lên tiếng cho công ty, giúp công ty vượt qua khó khăn, chỉ như vậy, tiền của nhà đầu tư mới có thể lấy lại được, nếu không, công ty sụp đổ, chẳng có gì có thể lấy lại được."
Những lời này mong đợi sự tử tế từ kẻ gây hại thật là buồn cười nhưng cũng đáng thương, họ vì lòng tham không thể kiểm soát mà sẽ bị trừng phạt, nhưng hình phạt đó đối với họ quá nặng nề, nhiều người đã mất sạch tài sản, đi vay mượn và thế chấp khắp nơi, đầu tư tất cả vào Đỉnh Lợi Phong, họ có lẽ đã nhận ra điều gì đó không đúng, nhưng họ không còn lựa chọn nào khác, niềm cầu xin và đe dọa không thể lấy lại tiền của họ, chỉ có thể mong chờ vào một hy vọng mong manh.
Vào ngày 10 tháng 1 năm 2024, sau khi thông báo ngừng thanh toán, chỉ trong chưa đầy một tuần, vào ngày 16 tháng 1, Đỉnh Lợi Phong lại một lần nữa công bố, nói rằng sự kiện "tùy chọn số" sẽ được niêm yết rất suôn sẻ, nhóm đầu tiên sẽ niêm yết trong vòng ba tháng tới.
Ngay khi mọi thứ dường như sắp yên ổn lại thì sự việc lại tiếp tục có bước ngoặt mới, vào buổi sáng ngày 17 tháng 1, công ty chủ chốt của Đỉnh Lợi Phong Holdings (00612.HK) đã phát ra thông báo làm rõ trên sàn giao dịch chứng khoán Hồng Kông, nói rằng văn bản trước đây có ngày 10 tháng 1 năm 2024 do "Nhóm Quản lý Tài sản Quốc tế Đỉnh Lợi Phong" công bố có tên《Thông báo Lợi ích Lớn cho Tất Cả Nhà Đầu Tư》(gọi tắt là《Thông báo Lợi ích Lớn》) không phải do công ty này phát ra. Thông báo còn nói rằng, "hoạt động kinh doanh đáng ngờ mà báo chí trích dẫn không có mối liên hệ nào đến công ty chúng tôi, các công ty con liên kết hoặc công ty liên đoàn của chúng tôi."
Chỉ trong một tuần, giá cổ phiếu Đỉnh Lợi Phong tại Hồng Kông đã giảm dưới một đô la, rơi tự do, và thông báo làm rõ này thậm chí còn là một đòn giáng mạnh hơn, hàng loạt nhà đầu tư bắt đầu trở lại hỏi nhân viên, lúc này nhân viên bắt đầu giả điếc, giả câm, nói rằng họ không biết gì về thông báo làm rõ, những lợi ích hứa hẹn sau 8 tháng vẫn sẽ tiếp tục như bình thường.
Đến ngày hoàn thiện bản viết này, ngày 18 tháng 1 năm 2024, sự kiện Đỉnh Lợi Phong vẫn chưa kết thúc hoàn toàn, ở đây chân thành khuyên nhủ tất cả nhà đầu tư, nhất định phải hết sức cố gắng thu hồi vốn đã đầu tư, bởi "nước cờ trì hoãn" này sau 8 tháng nhiều khả năng chỉ có hai kết cục: hoặc là nhóm lừa đảo mô hình bán hàng đa cấp bị bắt giam tập thể, hoặc là thủ lĩnh cầm tiền chạy trốn, để lại một đám cá nhỏ không tiền tại nước ta chờ chết, hai kết cục này có vẻ hoàn toàn khác nhau, nhưng đối với nhà đầu tư thì không có khác biệt, cả hai đều có nghĩa là mất trắng.
Vẫn là câu nói cũ: đầu tư có rủi ro, hãy cẩn trọng khi thực hiện.
