Nếu gần đây đã nghe nói về Finowiz và đang cân nhắc đầu tư trên nền tảng này, thì bạn cần phải suy nghĩ thật cẩn thận. Mặc dù nền tảng này hứa hẹn sẽ mang lại nhiều lợi nhuận cao và dịch vụ giao dịch tiên tiến, nhưng Finowiz lại thể hiện nhiều đặc điểm điển hình của một trò lừa đảo. Dưới đây là phân tích chi tiết, lý do tại sao nền tảng này không đáng tin cậy.
I. Finowiz là gì?
Finowiz là một công ty môi giới ngoại hối được thành lập vào năm 2020, tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch tài chính cho ngoại hối, chỉ số, kim loại, năng lượng và tiền điện tử. Công ty có trụ sở tại Seychelles với tên đăng ký là “Finowiz Fintech Limited”, địa chỉ đăng ký là “House of Francis, Room 303, Ile Du Port, Mahe, Seychelles”, và số đăng ký là “229854”. Tuy nhiên, khi tra cứu, không tìm thấy thực thể này trong đăng ký thương mại của Seychelles, cũng không có số đăng ký nào phù hợp.
Ngoài ra, trang web của Finowiz không tiết lộ bất kỳ thông tin liên hệ hợp lệ nào, cũng không cung cấp tài khoản mạng xã hội đáng tin cậy, và không có bất kỳ thông tin giám sát nào từ cơ quan quản lý.
1. Phương thức nạp và rút tiền của Finowiz
Finowiz hỗ trợ nhiều phương thức nạp và rút tiền, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, tiền điện tử và UPI. Tuy nhiên, thông tin chi tiết về mức độ an toàn của việc gửi và rút tiền, xử lý các tình huống chưa nhận được, các khoản phí liên quan, hạn chế cùng quy trình cụ thể, Finowiz chưa đưa ra mô tả chi tiết. Yêu cầu nạp tiền tối thiểu là 50 USD tương đương với Bitcoin, nạp tiền thường được xử lý trong vài giờ, còn rút tiền có thể mất đến 24 giờ làm việc, phụ thuộc vào phương thức thanh toán đã chọn cùng các yếu tố khác. Những chi tiết không rõ ràng này khiến cho sự an toàn và luồng chuyển tiền trở nên đáng lo ngại.
2. Thông tin giám sát
Finowiz không tiết lộ bất kỳ thông tin giám sát hợp lệ nào trên trang web của họ, cũng không có bằng chứng nào chứng tỏ họ sở hữu giấy phép giao dịch ngoại hối hợp lệ. Sau khi tra cứu thêm, không tìm thấy bất kỳ ghi nhận nào về việc Finowiz được giám sát, điều này có nghĩa là nền tảng này có thể không bị ràng buộc bởi bất kỳ cơ quan tài chính giám sát nào. Vì vậy, nhà đầu tư cần đặc biệt thận trọng khi lựa chọn Finowiz, bởi các công ty môi giới không được giám sát thường có nguy cơ không đảm bảo an toàn về tài chính và sự minh bạch trong giao dịch cũng có nguy cơ lớn.
3. Phần mềm giao dịch
Finowiz tuyên bố cung cấp nền tảng giao dịch MT5 và nền tảng riêng, nhưng không cung cấp phương thức tải xuống và thông tin chi tiết. Sự thiếu minh bạch trong cách hoạt động này khiến cho nhà đầu tư khó có thể xác nhận tính xác thực và chức năng của nền tảng, gia tăng rủi ro khi sử dụng.
4. Thời gian đăng ký tên miền trang web của Finowiz
Qua việc tra cứu thời gian đăng ký tên miền của trang web Finowiz, phát hiện rằng thời gian đăng ký tên miền là năm 2020. Điều này có vẻ phù hợp với thời gian thành lập công ty, nhưng thời gian đăng ký này không thể cung cấp bất kỳ đảm bảo nào về tính hợp pháp của nền tảng. Thông thường, các nền tảng tài chính hợp pháp và được giám sát sẽ công khai thông tin chi tiết về đăng ký tên miền của họ, bao gồm người đăng ký và thông tin liên hệ hợp lệ. Tuy nhiên, Finowiz không tiết lộ những chi tiết này, làm gia tăng nghi ngờ về ý định thực sự của họ.
Một nền tảng chỉ tồn tại trong thời gian ngắn thường không thể cung cấp đủ sự minh bạch và an toàn, điều này đặc biệt quan trọng đối với các công ty môi giới ngoại hối. Thêm vào đó, sự thiếu rõ ràng trong thông tin đăng ký tên miền của Finowiz có thể ám chỉ rằng nền tảng này không thực sự có ý định hoạt động lâu dài, mà có khả năng đang lợi dụng đòn bẩy cao để thu hút nhà đầu tư, rồi nhanh chóng biến mất để tránh giám sát và trách nhiệm pháp lý. Vì vậy, nhà đầu tư khi đối mặt với các nền tảng đăng ký gần đây và thiếu sự minh bạch như vậy, cần nâng cao cảnh giác và cố gắng chọn những nền tảng giao dịch có lịch sử lâu đời và thông tin rõ ràng để đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của mình.
5. Lượng truy cập trang web của Finowiz
Thông qua công cụ ahrefs, khi tra cứu lượt truy cập trang web Finowiz, phát hiện rằng trong tháng trước, lượng truy cập chỉ có 269 lần và tất cả đều đến từ Ấn Độ. Dữ liệu lưu lượng truy cập này cực kỳ không bình thường với một công ty môi giới tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch tài chính trên toàn cầu. Thông thường, các nền tảng hợp pháp và được công nhận rộng rãi sẽ có lưu lượng truy cập cao và đến từ nhiều quốc gia, thể hiện mức độ phổ biến và độ tin cậy của chúng.
Lượng truy cập thấp và có nguồn gốc duy nhất từ một quốc gia của Finowiz có thể có nghĩa là nền tảng này chưa thực sự thu hút các nhà đầu tư toàn cầu mà có khả năng đang nhằm vào một nhóm đối tượng cụ thể tại một khu vực nhất định. Đối với nhà đầu tư, dữ liệu lưu lượng truy cập kiểu này rõ ràng là một dấu hiệu nguy hiểm lớn, càng cho thấy độ tin cậy cực thấp của Finowiz và nhà đầu tư nên suy nghĩ kỹ trước khi hành động.
6. Tài nguyên giáo dục của Finowiz
Trên trang web Finowiz có một phần dành riêng cho học tập, nhưng nội dung thực sự vô cùng hạn chế. Trong phần này, chỉ có lịch kinh tế và câu hỏi thường gặp (FAQs) có thể nhấp vào để xem, các phần khác hoặc không có nội dung hoặc không thể tải. Sự thiếu hụt tài nguyên giáo dục này khiến cho nhà đầu tư không thể nhận đủ thông tin thị trường và đào tạo, phản ánh sự thờ ơ của nền tảng đối với việc giáo dục nhà đầu tư.
Nghi ngờ hơn nữa là phần chuyên mục này có những module không thể tải, điều này có thể cho thấy trang web của Finowiz được xây dựng trên một mẫu có sẵn nào đó mà không qua thiết kế và tối ưu hóa kỹ lưỡng. Cách thức sản xuất sơ sài này một lần nữa cho thấy Finowiz không thực sự tận tâm cung cấp dịch vụ tài chính chất lượng mà giống như chỉ tập trung vào việc đóng gói bề mặt để thu hút những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.
7. Finowiz có cung cấp tài khoản demo không?
Finowiz không đề cập rõ ràng trên trang web của họ liệu có cung cấp tài khoản demo hay không. Thông thường, các công ty môi giới ngoại hối hợp pháp sẽ cung cấp tài khoản demo để giúp các nhà đầu tư mới làm quen với môi trường giao dịch và chức năng của nền tảng. Tuy nhiên, Finowiz tỏ ra rất mập mờ ở điểm này, có thể nhằm tránh việc nhà đầu tư kiểm tra chất lượng và độ tin cậy của nền tảng trước. Thiếu tài khoản demo cho thấy nền tảng này không khuyến khích người dùng trải nghiệm không rủi ro, điều này đối với nhà đầu tư là một mối lo lớn, thêm một bằng chứng cho thấy độ tin cậy của Finowiz đáng đặt dấu hỏi.
8. Các loại tài khoản của Finowiz
Finowiz cung cấp một vài loại tài khoản giao dịch khác nhau, phù hợp với các nhà đầu tư có mức độ kinh nghiệm và nhu cầu khác nhau. Đầu tiên là tài khoản cấp nhập, phù hợp cho người mới bắt đầu với mức nạp tối thiểu thấp nhưng chức năng cũng hạn chế. Tiếp theo là tài khoản chuẩn, yêu cầu mức nạp ban đầu cao hơn nhưng cung cấp nhiều công cụ giao dịch hơn và mức chênh lệch thấp hơn. Cuối cùng là tài khoản cao cấp, thường dành cho nhà đầu tư có kinh nghiệm, yêu cầu mức nạp ban đầu cao nhất nhưng cung cấp đòn bẩy cao nhất và phí giao dịch thấp nhất.
II. Làm thế nào để xác định mình có bị Finowiz lừa?
Trong quá trình đầu tư, nhiều người có thể đối mặt với nguy cơ bị các nền tảng lừa đảo lừa gạt, đặc biệt là trước những nền tảng như Finowiz, với thông tin không rõ ràng. Làm sao để xác định mình đã bị lừa hay chưa trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Dưới đây là một số câu hỏi giúp đánh giá liệu mình có trở thành nạn nhân hay không.
1. Bạn đã tiếp cận nền tảng Finowiz bằng cách nào?
Có phải thông qua quảng cáo trên mạng xã hội, giới thiệu của bạn bè hay sự liên lạc của người lạ để biết đến Finowiz? Các nền tảng lừa đảo thường tiếp cận nhà đầu tư thông qua nhiều cách khác nhau, nếu bạn biết đến qua những cách không đáng tin cậy, thì cần phải cảnh giác cao.
2. Có ai đã nói với bạn về lời hứa lợi nhuận không?
Các nền tảng tài chính hợp pháp sẽ không bao giờ cam kết bất kỳ hình thức lợi nhuận nào. Nếu trong quá trình trao đổi với Finowiz, có ai đó nói rõ với bạn "lãi chắc chắn không lỗ" hoặc cam kết lợi nhuận cao, thì đây chính là một dấu hiệu nguy hiểm lớn. Bản chất của thị trường tài chính là tồn tại rủi ro, bất kỳ nền tảng nào tuyên bố "không có rủi ro" hay "đảm bảo lợi nhuận" đều đang lừa dối nhà đầu tư.
3. Bạn đã nạp tiền vào Finowiz như thế nào?
Bạn có nạp tiền thông qua chuyển khoản từ tài khoản ngân hàng cá nhân sang tài khoản cá nhân khác, hoặc thông qua tiền điện tử? Các nền tảng hợp pháp thường có kênh thanh toán hợp pháp và được giám sát, không yêu cầu bạn chuyển tiền sang tài khoản cá nhân. Nếu khi nạp tiền mà bạn cảm thấy không rõ ràng hoặc có nghi ngờ, điều này cho thấy khoản tiền có thể không được bảo vệ.
4. Khi rút tiền từ Finowiz liệu có gặp phải những vấn đề sau:
- Nền tảng trì hoãn việc rút tiền với nhiều lý do khác nhau, chẳng hạn yêu cầu nộp thêm thuế, phí hoặc cái gọi là "tiền đặt cọc".
- Yêu cầu rút tiền bị từ chối, nhân viên chăm sóc khách hàng đổ lỗi cho "vấn đề kỹ thuật" hoặc "chưa qua kiểm tra".
- Nhân viên chăm sóc khách hàng bắt đầu lờ đi yêu cầu rút tiền của bạn, thậm chí hoàn toàn mất liên lạc.
Nếu bạn gặp phải bất kỳ tình huống nào trong số những vấn đề trên khi rút tiền, điều này có thể có nghĩa là bạn đã trở thành nạn nhân của vụ lừa đảo, nền tảng này không có ý định để bạn dễ dàng lấy lại tiền của mình.
5. Bạn có biết liên lạc thực sự của nhân viên Finowiz hoặc tìm thấy văn phòng cụ thể của họ không?
Bạn đã gặp bất kỳ nhân viên nào của Finowiz hay đã ghé thăm địa điểm văn phòng mà họ tuyên bố chưa? Các nền tảng lừa đảo thường chỉ tồn tại trên mạng, không thể cung cấp địa chỉ thật hoặc địa điểm làm việc thực tế. Nếu bạn không thể liên lạc được với bất kỳ nhân viên công ty nào hoặc tìm thấy văn phòng của họ, điều này chắc chắn càng tăng thêm nghi ngờ về việc lừa đảo của nền tảng.
III. Tôi đã bị Finowiz lừa thì phải làm gì?
Finowiz là một nền tảng giao dịch có nhiều nghi vấn và không được giám sát, nhiều nhà đầu tư đã phải chịu tổn thất kinh tế vì điều này. Nếu không may bạn đã trở thành nạn nhân của trò lừa đảo Finowiz, dưới đây là một số biện pháp ứng phó:
1. Tiền của tôi có thể được lấy lại không?
Nếu bạn bị Finowiz lừa, việc lấy lại tiền tuy khó khăn nhưng có thể thử những cách sau. Đầu tiên, liên hệ ngay lập tức với ngân hàng hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của bạn, giải thích tình huống, đặc biệt nếu bạn thực hiện giao dịch qua thẻ tín dụng hoặc ghi nợ, có thể áp dụng quy trình hoàn tiền (như tranh chấp của thẻ tín dụng). Đồng thời giữ lại tất cả hồ sơ giao dịch và bằng chứng giao tiếp với Finowiz để hỗ trợ cho yêu cầu của bạn.
2. Có người nói có thể giúp tôi lấy lại tiền, có đáng tin không?
Nếu có ai đó tuyên bố có thể giúp bạn lấy lại tiền, hãy cẩn thận, đặc biệt là những công ty hoặc cá nhân chủ động liên hệ với bạn. Những cái gọi là “dịch vụ thu hồi tiền” này có thể là một trò lừa đảo khác, đặc biệt nhắm vào các nạn nhân đang nóng lòng muốn lấy lại tiền.
3. Tôi có thể khiếu nại Finowiz ở đâu?
Bạn có thể khiếu nại hành vi lừa đảo của Finowiz tại nhiều nơi. Đầu tiên, liên hệ với cơ quan giám sát tài chính hoặc ủy ban chứng khoán quốc gia, nộp đơn khiếu nại đến họ. Ngoài ra, bạn có thể khiếu nại với tổ chức bảo vệ người tiêu dùng địa phương. Ví dụ, nếu bạn ở Hồng Kông, có thể khiếu nại lên Cơ quan Tài chính Hồng Kông hoặc Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông.
4. Có tồn tại nhóm nạn nhân của Finowiz không?
Hiện không có nhóm nạn nhân của Finowiz được xác nhận công khai. Nếu bạn là nạn nhân, nên tìm kiếm thông tin và kinh nghiệm từ người khác có trải nghiệm tương tự thông qua mạng xã hội và diễn đàn đầu tư liên quan. Mặc dù không đảm bảo sẽ tìm thấy nhóm chính thức, nhưng thử liên lạc với các nạn nhân khác có thể giúp hỗ trợ lẫn nhau và tìm hiểu các biện pháp ứng phó. TraderKnows là một nền tảng kiểu như vậy, dành riêng cho các nhà giao dịch tương tác và hỗ trợ lẫn nhau, đồng thời tập hợp thông tin từ nhiều công ty tài chính khác nhau và cung cấp cơ hội cho các nạn nhân chia sẻ kinh nghiệm và giúp đỡ lẫn nhau. Nếu bạn là nạn nhân của Finowiz, có thể cân nhắc tham gia cộng đồng TraderKnows để giao lưu với các nạn nhân khác và tìm kiếm nhiều sự hỗ trợ hơn.
Kết luận
Finowiz tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch tài chính như ngoại hối nhưng không thể cung cấp thông tin đăng ký đáng tin cậy, chứng chỉ giám sát và quy trình giao dịch minh bạch. Đồng thời, nền tảng này có thời gian đăng ký tên miền ngắn, lưu lượng truy cập trang web thấp và nguồn gốc đơn lẻ, tài nguyên giáo dục thiếu hụt, không thể xác nhận có cung cấp tài khoản demo hay không. Ngoài ra, các phương thức nạp và rút tiền không minh bạch và thiếu an toàn, càng khiến người ta nghi ngờ về độ tin cậy của nó. Tóm lại, Finowiz thể hiện các đặc điểm điển hình của một trò lừa đảo, nhà đầu tư nên suy nghĩ kỹ trước khi hành động, cố gắng chọn những nền tảng giao dịch có lịch sử lâu dài và thông tin rõ ràng để đảm bảo an toàn cho khoản tiền của mình.
