Ngân hàng Liên bang Úc (Commonwealth Bank of Australia, viết tắt là CBA), ngân hàng lớn nhất của quốc gia này, đã công bố lợi nhuận hàng năm kỷ lục vào thứ Tư, khi lãi suất tăng, ngân hàng có thể thu phí nhiều hơn từ khách hàng. Tuy nhiên, ngân hàng cảnh báo rằng, chi phí sinh hoạt tăng dẫn đến tăng trưởng nợ quá hạn, trong khi cạnh tranh cũng đang làm giảm lợi nhuận, nghĩa là ngân hàng cần phải hy sinh một phần lợi nhuận.
Ngân hàng này là một nhân tố quan trọng trong thị trường thế chấp của Úc, cung cấp một phần tư số vốn thế chấp. Ban đầu, dưới ảnh hưởng của các biện pháp hạn chế COVID-19, thị trường bất động sản đã trải qua một thời kỳ tăng trưởng, sau đó là một điểm ngoặt với việc tăng lãi suất 400 điểm cơ bản. Bây giờ, ngân hàng phải từ bỏ một phần lợi nhuận của mình để giữ lại những khách hàng không thể trả nợ đúng hạn.
Tính đến tháng 6, Ngân hàng Liên bang Úc (CBA) ghi nhận lợi nhuận ròng tăng 6%, đạt 10.16 tỷ đô la Úc, một chút cao hơn so với dự đoán của các nhà phân tích. Tuy nhiên, do bị ảnh hưởng bởi "áp lực chi phí sinh hoạt ngày càng tăng và lãi suất tăng", CBA cũng đã tăng dự phòng lên 1.47 tỷ đô la Úc. Ngân hàng này cho biết, mặc dù tỷ lệ trả nợ quá hạn trên 90 ngày đã tăng lên một chút kể từ tháng 12 năm ngoái, nhưng vẫn thấp hơn mức trung bình lâu dài.
Biên lãi ròng là một chỉ số tài chính quan trọng, hiển thị lợi nhuận mà ngân hàng kiếm được từ các khoản vay sau khi đã trừ đi chi phí lãi suất trả cho người gửi tiết kiệm. Kể từ tháng 12 năm ngoái, biên lãi ròng của ngân hàng đã bắt đầu thu hẹp, tức là khoảng cách giữa thu nhập từ vay và chi phí lãi suất trả cho người gửi tiết kiệm đang giảm. Ngân hàng dự đoán áp lực này sẽ tiếp tục đến năm 2024, điều này có nghĩa là biên lãi ròng của ngân hàng có thể tiếp tục bị áp lực trong những năm tới, có thể ảnh hưởng đến tình hình lợi nhuận của nó.
Tổng giám đốc Matt Comyn trong một tuyên bố cho biết, do ảnh hưởng có độ trễ của lãi suất tăng đối với khách hàng vay thế chấp, cùng với áp lực chi phí sinh hoạt khác gây ra rắc rối tài chính cho nhiều người Úc, điều này dẫn đến rủi ro kinh tế suy giảm đang tích tụ. Họ lưu ý rằng nhu cầu của người tiêu dùng đang dần giảm, tốc độ tăng trưởng kinh tế chung chậm lại. Do đó, họ đang chú trọng theo dõi ảnh hưởng của việc giảm tiêu dùng, đặc biệt là đối với khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ của ngân hàng.
Ngân hàng Liên bang Úc (CBA) thông báo sẽ mua lại 1 tỷ đô la Úc cổ phiếu. Ngoài ra, họ cũng công bố sẽ trả cổ tức cuối cùng là 2.40 đô la Úc cho mỗi cổ phiếu, điều này sẽ làm cho tổng cổ tức hàng năm đạt mức kỷ lục là 4.50 đô la Úc. Các biện pháp này nhằm mục đích tăng cường niềm tin của nhà đầu tư và nâng cao giá cổ phiếu của ngân hàng.
Là công ty có giá trị vốn hóa lớn thứ hai tại Úc, cổ phiếu của Ngân hàng Liên bang Úc (CBA) đã tăng 2% trong phiên giao dịch buổi sáng của ngày hôm đó, trong khi thị trường tổng thể gần như không thay đổi, các nhà phân tích chỉ ra rằng, mặc dù tình hình kinh tế tổng thể không mấy lạc quan, nhưng ngân hàng này có rủi ro hạn chế đối với nền kinh tế ảm đạm.
Các nhà phân tích tại Citibank trong một ghi chú dành cho khách hàng cho biết, mặc dù tỷ lệ nợ quá hạn có sự tăng lên so với mức thấp nhất lịch sử, nhưng trải nghiệm tín dụng tổng thể vẫn tốt. Một số chỉ báo hỗ trợ cho thấy, điều này sẽ làm tăng tính phòng thủ của cổ phiếu trong bối cảnh hiện nay.
Một số đối thủ cạnh tranh của Ngân hàng Liên bang Úc (CBA), bao gồm Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB), Ngân hàng Westpac và Tập đoàn Ngân hàng ANZ (ANZ Group), dự kiến sẽ công bố báo cáo cập nhật về quý thứ ba trong tháng này.
