Gần đây, TraderKnows đã phanh phui vụ lừa đảo của TradingLink. Hôm nay, chúng tôi tiếp tục vạch trần Oak Smart - đối tác của TradingLink, và cách thức hoạt động của mô hình Ponzi mà công ty này đang vận hành.
Oak Smart Là Công Ty Gì?
Trên trang web của Oak Smart, họ giới thiệu như sau:
“ Oak là một nhà lãnh đạo toàn cầu trong quản lý tài sản, cung cấp dịch vụ giao dịch tài chính toàn diện. Chúng tôi tập trung vào thị trường chứng khoán và tiền điện tử, sử dụng công nghệ giao dịch lượng tử và quản lý tài sản tin cậy để xử lý vốn cho cá nhân và thực thể. Oak cũng đầu tư vào các dự án hứa hẹn, quỹ mạo hiểm và startups, cam kết mở đường cho sự giàu có cho mọi người thông qua đổi mới và chuyên môn. ”
Nghe có vẻ rất ấn tượng và chuyên nghiệp, đúng không? Nhưng ngay trong đoạn giới thiệu ngắn này cũng có nhiều điểm bất hợp lý. Thứ nhất, Oak tự nhận mình là công ty quản lý tài sản nhưng lại cung cấp dịch vụ giao dịch tài chính. Công ty quản lý tài sản thường tập trung vào việc quản lý và đầu tư tài sản của khách hàng, trong khi dịch vụ giao dịch tài chính lại thường do các công ty môi giới hoặc sàn giao dịch đảm nhận. Hai dịch vụ này là khác biệt cơ bản. Hơn nữa, cả hai hoạt động này đều cần có giấy phép từ các cơ quan quản lý, nhưng Oak Smart lại là một công ty không có giấy phép hợp pháp nào. Bạn có thực sự tin tưởng giao tài sản của mình cho một nền tảng không có bất kỳ sự giám sát nào không?
Một số người có thể chỉ ra rằng Oak Smart đã đăng ký MSB (Dịch vụ tiền tệ) với FINCEN. Đừng vội tin, vì sau đây chúng tôi sẽ giải thích lý do vì sao giấy phép MSB của Oak Smart chỉ là một chiêu trò che mắt.
Sự Thật Về "Giấy Phép FINCEN MSB" của Oak Smart
Trên trang web của Oak Smart có một nút “Xác minh”, và khi nhấp vào đó, người dùng sẽ được chuyển hướng đến trang web của FINCEN. Khi nhập “OAK Smart” vào ô tìm kiếm, bạn sẽ thấy một công ty có tên “OAK Smart Investment Ltd.”. Nhấp vào kết quả này sẽ tải xuống một tệp PDF có tên “Thông tin Tình trạng Đăng ký MSB”, cho biết rằng công ty này đã đăng ký MSB với FINCEN.
Đến đây, có lẽ nhiều người sẽ cảm thấy yên tâm vì thông tin đến từ trang web chính phủ Hoa Kỳ và tên công ty cũng trùng khớp. Nhưng nếu xem kỹ hơn, bạn sẽ thấy có nhiều điều đáng nghi ngờ.
TraderKnows đã nghiên cứu tài liệu này và nhận ra rằng Oak Smart đang lợi dụng “giấy phép” này để tạo lòng tin giả. Tài liệu cho thấy Oak Smart đã đăng ký MSB, nhưng các hoạt động được liệt kê bao gồm “đổi tiền mặt, giao dịch ngoại tệ, phát hành và bán séc du lịch và lệnh chuyển tiền, dịch vụ chuyển tiền, và bán thẻ trả trước”.
Những hoạt động này không hề liên quan đến quản lý tài sản hay dịch vụ giao dịch tài chính như Oak Smart tuyên bố. Thậm chí nếu có, các hoạt động này cũng chỉ được phép thực hiện tại một số bang và vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ, chẳng hạn như Colorado, Guam hay Samoa thuộc Mỹ. Thế nhưng, Oak Smart lại tích cực quảng bá và lôi kéo khách hàng tại Đông Nam Á và Trung Quốc, những khu vực nằm ngoài phạm vi pháp lý của họ. Đây rõ ràng là một hành vi kinh doanh trái phép.
Oak Smart Dụ Dỗ Nhà Đầu Tư Như Thế Nào?
Những vụ lừa đảo thường hứa hẹn những khoản lợi nhuận hấp dẫn để lôi kéo nạn nhân, khiến họ tiếp tục đầu tư và cuối cùng mất hết. Oak Smart cũng không ngoại lệ. Trên trang web của họ, có hai gói đầu tư chính: một gói dành cho tiền mã hóa và một gói dành cho tài sản đô la Mỹ.
- Gói đầu tư tiền mã hóa: Cam kết lợi nhuận hàng ngày từ Chủ nhật đến Thứ Bảy, với tỷ lệ lợi nhuận hàng tháng từ 8% đến 30%, và khoản đầu tư tối thiểu từ 500 đến 200.000 đô la.
- Gói đầu tư tài sản đô la Mỹ: Đảm bảo thu nhập đô la hàng ngày từ Chủ nhật đến Thứ Bảy, với tỷ suất lợi nhuận từ 15% đến 50% mỗi tháng, và khoản đầu tư từ 10 đến 200.000 đô la.
Những tỷ suất lợi nhuận cao đến mức này là điều khó tin ngay cả với các nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm. Các sản phẩm đầu tư hợp pháp như quỹ chỉ số hay quỹ đầu tư bất động sản (REIT) thường có tỷ suất lợi nhuận hàng năm từ 7% đến 15%, không phải hàng tháng. Hơn nữa, các sản phẩm tiền mã hóa đáng tin cậy luôn có cảnh báo rủi ro rõ ràng và không bao giờ đảm bảo lợi nhuận.
Cấu Trúc Ponzi Điển Hình
Bên cạnh lợi nhuận cao phi lý, Oak Smart còn xây dựng một hệ thống tiếp thị đa cấp (MLM) với tối đa 8 cấp bậc và ba cơ chế thưởng khác nhau:
- Thưởng ma trận: Khi đầu tư trên 500 đô la, người giới thiệu sẽ nhận được 50% lợi nhuận từ khách hàng trực tiếp và 5% từ lợi nhuận của khách hàng trong hệ thống ma trận 10×20.
- Thưởng lãnh đạo: Khi đầu tư trên 1.000 đô la và doanh số của đội nhóm phụ vượt qua 120.000 đô la, người giới thiệu sẽ nhận 10% lợi nhuận từ tất cả các cấp dưới.
- Chia sẻ lợi nhuận toàn cầu: Khi doanh số của đội nhóm phụ vượt qua 3%, người giới thiệu sẽ nhận được 5% lợi nhuận toàn cầu trong ngày đó. Các đối tác cấp cao sẽ chia đều một quỹ thưởng riêng.
Với những phần thưởng hấp dẫn như vậy, không khó hiểu khi nhiều người bị lôi kéo. Nhưng nếu bạn đang cân nhắc tham gia vào kế hoạch Ponzi của Oak Smart, hãy chuẩn bị sẵn sàng cho những rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
Nếu Bạn Bị Giới Thiệu Tham Gia Oak Smart, Phải Làm Gì?
Nếu một người bạn hoặc người thân giới thiệu bạn tham gia Oak Smart, hãy cẩn trọng. Nếu họ sẵn sàng kéo bạn vào một vụ lừa đảo, đó là dấu hiệu không tốt. Cách xử lý đúng là báo cáo ngay cho cơ quan chức năng tại địa phương và giữ lại tất cả bằng chứng như tin nhắn và chi tiết giao dịch để làm cơ sở cho các hành động pháp lý sau này.
Hướng Dẫn Báo Cáo Tại Các Quốc Gia
Singapore
- Phòng Điều Tra Tội Phạm Thương Mại (CAD):
- Email: spf_report_scams@spf.gov.sg
- Báo cáo trực tuyến: Báo cáo Trực tuyến của Cảnh sát Singapore
- Hotline: +65 6325 0000
Trung Quốc
- Phòng Điều Tra Kinh Tế của Công An:
- Hotline: 110 (Tổng đài khẩn cấp toàn quốc)
- Ứng dụng "Trung tâm Phòng chống Lừa đảo Quốc gia" để báo cáo (có thể tải từ các cửa hàng ứng dụng)
Hàn Quốc
- Ủy Ban Giám Sát Tài Chính (FSS):
- Báo cáo trực tuyến: Trang Báo cáo của FSS
- Hotline: 1332
Nhật Bản
- Cơ Quan Cảnh Sát Quốc Gia (NPA):
- Tổng đài khẩn cấp: 110
- Báo cáo trực tuyến: Trang Báo cáo của NPA
- Cơ Quan Dịch Vụ Tài Chính (FSA):
- Số điện thoại: +81 3-3506-6000
- Báo cáo trực tuyến: Trang Báo cáo của FSA
Tây Ban Nha
- Cảnh Sát Quốc Gia (Policía Nacional):
- Báo cáo trực tuyến: https://www.policia.es/_es/colabora.php
- Hotline: 091
Việt Nam
- Bộ Công An:
- Báo cáo trực tuyến: http://antoanantoan.vn
- Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước (SSC):
- Liên hệ trực tuyến: https://ssc.gov.vn
Vương Quốc Anh
- Cơ Quan Tội Phạm Quốc Gia (NCA):
- Cơ Quan Quản Lý Hành Vi Tài Chính (FCA):
- Báo cáo trực tuyến: https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
- Hotline: 0800 111 6768
Hãy giữ lại tất cả các bằng chứng khi báo cáo, bao gồm tin nhắn và chi tiết giao dịch, để giúp cơ quan chức năng điều tra và hỗ trợ thu hồi tài sản.
