Các nguyên nhân gây ra thua lỗ trong giao dịch là đa dạng và phức tạp. Trong hơn 10 năm làm nghề môi giới IB, Ahai đã giao tiếp với hàng trăm nghìn nhà giao dịch, thâm nhập vào cuộc sống của họ, hiểu được một khía cạnh khác sâu kín trong tâm hồn họ. Giao dịch không thể tách rời khỏi cuộc sống, và việc không giữ được sự cân bằng giữa chúng có thể dẫn đến sự hỗn loạn trong công việc, cuộc sống và giao dịch. Dưới đây là một số điểm tổng kết bởi Ahai:
- **Vấn đề tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ**: Nguyên nhân chính dẫn đến thua lỗ của nhiều nhà giao dịch là tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ quá thấp, nghĩa là lợi nhuận ít trong khi mất mát nhiều. Việc giải quyết vấn đề tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ, đảm bảo điểm dừng lỗ ít hơn điểm chốt lời hai lần, là chìa khóa để kiếm được lợi nhuận.
- **Tâm lý và kỷ luật**: Tâm lý giao dịch không ổn định và thiếu kỷ luật, như giao dịch thường xuyên, giao dịch với số lượng lớn, etc, dễ dẫn đến thua lỗ.
- **Thiếu quản lý hiệu quả**: Giao dịch không chỉ là hành động cá nhân mà cần được tiến hành như một hoạt động tổ chức. Thiếu quản lý giao dịch hiệu quả như quan sát thị trường, đánh giá rủi ro, kế hoạch hành động etc, là nguyên nhân cốt lõi dẫn đến thua lỗ.
- **Nhược điểm cá nhân**: Cá nhân khó nhận biết và khắc phục nhược điểm của bản thân mình, trong khi hành vi tổ chức có thể khai thác thế mạnh và tránh điểm yếu, nâng cao hiệu quả giao dịch.
- **Vấn đề hệ thống giao dịch**: Không xây dựng hoặc tuân thủ một hệ thống giao dịch hiệu quả, hoặc hệ thống giao dịch không thích nghi với sự thay đổi của thị trường cũng sẽ gây thua lỗ.
- **Quản lý vốn**: Quản lý vốn không đúng cách, như sử dụng đòn bẩy quá mức, phân bổ vốn không hợp lý etc, sẽ tăng rủi ro thua lỗ.
- **Vấn đề về khả năng thực thi**: Ngay cả khi có một kế hoạch giao dịch tốt, nếu khả năng thực thi không đủ mạnh cũng khó có thể đạt được lợi nhuận.
- **Yếu tố ngẫu nhiên**: Sự không chắc chắn và yếu tố ngẫu nhiên trong thị trường cũng có thể gây ra thua lỗ.
- **Vấn đề sức khỏe và tính cách**: Sức khỏe thể chất và đặc điểm tính cách của nhà giao dịch cũng có thể ảnh hưởng đến hiệu suất giao dịch.
- **Thiếu nghiên cứu thị trường**: Thiếu việc nghiên cứu và hiểu biết sâu sắc về thị trường có thể dẫn đến các quyết định giao dịch sai lầm.
- **Thiếu giao dịch hóa tổ chức**: Các nhà giao dịch cá nhân thường thiếu nguồn lực và hỗ trợ cho giao dịch theo tổ chức, trong khi giao dịch hóa tổ chức có thể quản lý rủi ro và nâng cao hiệu quả giao dịch một cách hiệu quả hơn.
- **Thái độ đối với thua lỗ**: Thái độ không đúng đắn đối với thua lỗ, như quá sợ hãi hoặc phớt lờ thua lỗ, cũng sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất giao dịch.
Nhà đầu tư nên dựa vào hoàn cảnh của bản thân để hiểu biết thị trường, trước hết phải là hiểu biết bản thân, phân tích nguyên nhân cụ thể dẫn đến thua lỗ và áp dụng các biện pháp tương ứng để cải thiện chiến lược giao dịch và hành vi, nhằm nâng cao khả năng kiếm lợi nhuận. Đồng thời, nhận thức được rằng giao dịch là quá trình cần có sự học hỏi và thực hành lâu dài, giữ vững lòng kiên nhẫn và thái độ học hỏi liên tục là rất quan trọng.
