Trong thế giới đầu tư trực tuyến ngày nay, các nền tảng lừa đảo ngày càng trở nên phổ biến, chúng hứa hẹn mức lợi nhuận không thực tế, ẩn sau những kẽ hở pháp lý. Gần đây, Above Capital đã thu hút sự chú ý rộng rãi, công ty này không phải vì lợi nhuận mà thu hút sự chú ý của mọi người, mà vì những quảng cáo gây hiểu nhầm và tình trạng quản lý đáng ngờ của nó. Nếu bạn đang cân nhắc việc đầu tư vào Above Capital, hãy đọc bài viết này trước để lật tẩy sự thật, giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt.
Above Capital là gì?
Above Capital tuyên bố là một nền tảng đầu tư tài chính có trụ sở tại Comoros và Dubai, cung cấp dịch vụ giao dịch các sản phẩm tài chính phái sinh như ngoại hối, hàng hóa, chỉ số và tiền điện tử. Theo giới thiệu trên trang web của mình, công ty này tuyên bố được quản lý bởi Moheli MISA và đã được cấp phép, điều này dường như khiến các nhà đầu tư tiềm năng yên tâm.
Tuy nhiên, sau khi nghiên cứu sâu hơn về hoạt động và thông tin nền tảng của nó, thực tế cho thấy tình hình không mấy lạc quan. Tình trạng quản lý tự xưng của Above Capital đầy nghi vấn, sự thiếu minh bạch khiến người ta nghi ngờ về độ tin cậy của nó.
Giả mạo giấy phép: Quảng cáo sai sự thật và hành vi mạo danh
Dấu hiệu cảnh báo lớn nhất của Above Capital là nó tuyên bố sở hữu giấy phép Moheli MISA (số giấy phép T2023289). Tuy nhiên, sau khi tra cứu, người ta phát hiện ra rằng công ty sở hữu giấy phép hợp pháp này thực sự là một công ty khác: ABOVE CAPITAL INVESTMENT LLC, với địa chỉ website hợp pháp là https://www.investment.com. Còn tên miền mà Above Capital sử dụng là https://abovecapitalgroup.com, cho thấy họ đang sử dụng giấy phép giả để hoạt động, điều này rõ ràng là hành vi lừa đảo.
Trong lĩnh vực tài chính, giấy phép quản lý hợp pháp cực kỳ quan trọng vì nó đảm bảo công ty được quản lý bởi pháp luật và cung cấp bảo vệ cho các nhà đầu tư. Above Capital nghi vấn làm giả giấy phép của người khác, điều này cho thấy họ có thể đang cố gắng trốn tránh sự giám sát và lừa dối các nhà đầu tư. Hành vi thiếu sự giám sát thực sự này khiến các khoản tiền của các nhà đầu tư đối mặt với rủi ro lớn.
Đăng ký tên miền đáng ngờ và sự thiếu minh bạch
Một khía cạnh gây lo ngại khác của Above Capital là ngày đăng ký trang web của họ. Tên miền https://abovecapitalgroup.com được đăng ký vào ngày 04 tháng 9 năm 2023. Đối với một công ty đầu tư tuyên bố hoạt động tại Comoros và Dubai, sự hiện diện trực tuyến mới mẻ và chưa được xác nhận như vậy đáng được cảnh giác.
Các tổ chức tài chính uy tín thường có sự hiện diện trực tuyến và ngoại tuyến lâu dài và minh bạch. Ngược lại, thông tin nền tảng mơ hồ của Above Capital và lịch sử không thể xác minh được khiến người ta nghi ngờ về tính hợp pháp của nó. Sự thiếu minh bạch có nghĩa là các nhà đầu tư không thể xác minh hiệu suất lịch sử của công ty hoặc danh tính của các nhà vận hành, điều này làm tăng rủi ro bị lừa đảo.
Comoros và Dubai: Địa điểm hoạt động đáng tin hay là một sự che đậy?
Above Capital tuyên bố hoạt động tại Comoros (Moheli) và Dubai. Tuy nhiên, mặc dù Dubai là một trung tâm tài chính có sức hút lớn, công ty không cung cấp bất kỳ bằng chứng xác thực nào để chứng minh điều đó.
Comoros, đặc biệt là Moheli, nổi tiếng với chế độ đăng ký công ty thoải mái, nhiều kẻ lừa đảo sử dụng các quy tắc dễ dãi này để đăng ký các công ty giả, khiến nó trông có vẻ hợp pháp nhưng thực tế thiếu sự giám sát thực chất. Above Capital có thể đang lợi dụng các kẽ hở pháp lý này để thu hút các nhà đầu tư không biết gì.
Tương tự, mặc dù Dubai là một trung tâm tài chính toàn cầu, Above Capital không cung cấp bất kỳ địa chỉ văn phòng xác thực hoặc bằng chứng hoạt động thực tế nào. Việc công ty tuyên bố hoạt động tại cả Comoros và Dubai rất có thể chỉ nhằm tăng thêm uy tín mà không có sự hiện diện vật lý thực tế hoặc hoạt động hợp pháp.
Phương thức gửi và rút tiền không rõ ràng: Dấu hiệu rủi ro quan trọng
Khi đánh giá bất kỳ nền tảng đầu tư nào, độ minh bạch của phương thức gửi và rút tiền là rất quan trọng. Đáng tiếc là, Above Capital không cung cấp thông tin rõ ràng về các phương thức gửi và rút tiền của mình, bao gồm:
- Phí giao dịch: Nền tảng không nêu rõ các khoản phí mà nhà đầu tư sẽ bị thu khi thực hiện giao dịch.
- Thời gian xử lý: Các nền tảng chính thống thường sẽ giải thích chi tiết về thời gian xử lý các giao dịch gửi và rút tiền, nhưng Above Capital lại giữ mập mờ về vấn đề này.
- Phương thức thanh toán: Công ty không nêu rõ liệu có chấp nhận chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hay tiền điện tử, điều này khiến các nhà đầu tư tiềm năng cảm thấy bối rối.
Sự thiếu minh bạch này gây lo ngại sâu sắc vì điều này có nghĩa là các nhà đầu tư có thể phải đối mặt với các phí ẩn hoặc sự chậm trễ nghiêm trọng khi họ rút tiền. Trong trường hợp xấu nhất, nhà đầu tư thậm chí có thể không thể rút được tiền.
Rủi ro tài chính tiềm tàng đối với nhà đầu tư
Tình trạng quản lý đáng ngờ của Above Capital, sự thiếu minh bạch và nền tảng hoạt động không rõ ràng, đã gây ra rủi ro tài chính lớn cho các nhà đầu tư. Không có sự giám sát rõ ràng, các nhà đầu tư không thể đảm bảo rằng tiền của họ được quản lý một cách cẩn thận hoặc đảm bảo có thể rút tiền của họ.
Ngoài ra, sự thiếu minh bạch về phí giao dịch và quy trình rút tiền của nền tảng cũng làm tăng nguy cơ mất mát tài chính tiềm ẩn. Hợp tác với một công ty không được quản lý và không thể xác minh có thể dẫn đến tổn thất kinh tế nghiêm trọng, thậm chí là mất mát hoàn toàn số tiền đầu tư.
Dấu hiệu cảnh báo: Cách nhận biết nền tảng lừa đảo
Khi đánh giá các nền tảng như Above Capital, các dấu hiệu cảnh báo sau đây đáng để chú ý:
- Thiếu thông tin quản lý rõ ràng: Bất kỳ công ty nào không thể cung cấp giấy phép quản lý hợp pháp và có thể xác minh được đều cần được cẩn trọng.
- Phương thức gửi và rút tiền không rõ ràng: Các nền tảng tài chính chính thống thường sẽ đưa ra các phương thức gửi và rút tiền rõ ràng và chi tiết.
- Tên miền mới đăng ký: Các trang web mới thành lập thường là dấu hiệu điển hình của lừa đảo, đặc biệt khi không có nền tảng lịch sử có thể xác minh được.
- Thông tin giấy phép giả mạo: Giả mạo hoặc mạo danh giấy phép của người khác là dấu hiệu rõ ràng của hoạt động bất hợp pháp.
Dựa trên các bằng chứng hiện có, Above Capital không phải là một nền tảng tài chính đáng tin cậy. Những tuyên bố quản lý giả, quy trình gửi và rút tiền không rõ ràng, cũng như sự thiếu minh bạch của công ty nên được các nhà đầu tư cảnh giác cao độ.
Khuyến cáo các nhà đầu tư tránh xa Above Capital. Nếu bạn có ý định giao dịch ngoại hối, hàng hóa, chỉ số hoặc tiền điện tử, hãy chọn những nền tảng đáng tin cậy hơn, được quản lý chặt chẽ. Trước khi tin tưởng bất kỳ nền tảng tài chính trực tuyến nào, hãy tiến hành điều tra toàn diện và luôn cảnh giác với những công ty có quảng cáo giả hoặc thiếu minh bạch.
Tài liệu tham khảo
1.Bách khoa toàn thư về Doanh nghiệp: Above Capital
Câu hỏi thường gặp
Above Capital có được quản lý không?
Không, Above Capital tuyên bố giả mạo được quản lý bởi Moheli MISA, nhưng thực tế số giấy phép do họ cung cấp thuộc về một công ty khác.
Làm thế nào để xác minh tính hợp pháp của một nền tảng tài chính?
Bạn có thể xác minh thông tin giấy phép của công ty qua cơ quan quản lý, kiểm tra xem có thông tin liên lạc rõ ràng hay không và đảm bảo nền tảng đó có sự hiện diện trực tuyến có thể xác minh.
Những rủi ro khi đầu tư vào Above Capital là gì?
Nhà đầu tư có thể mất tiền do thiếu sự giám sát quản lý, phương thức gửi và rút tiền không rõ ràng và các hành vi lừa đảo có thể xảy ra.
Tôi có thể rút tiền từ Above Capital không?
Nền tảng này không cung cấp quy trình rút tiền rõ ràng, có thể khiến nhà đầu tư không thể rút tiền một cách suôn sẻ.
Tại sao Above Capital tuyên bố trụ sở tại Comoros và Dubai?
Công ty có thể cố gắng tăng độ tin cậy bằng cách tuyên bố các địa điểm này, đồng thời lợi dụng sự quản lý lỏng lẻo của những khu vực này.
Nếu tôi đã đầu tư vào Above Capital thì sao?
Nếu bạn đã đầu tư vào Above Capital, khuyến cáo hãy hành động ngay lập tức, liên hệ với chuyên gia tài chính hoặc luật sư để tìm kiếm cách thu hồi lại tiền đầu tư của bạn.
