最新の金融規制動向において、中国国家金融監督管理局は中信銀行に対し歴史的な罰金を科し、22億4000万元人民元を超える罰金を課しました。この金額は、金融監督管理局が最近行った一連の行政罰金の中で最も高額です。同時に、農業銀行と建設銀行も罰金の対象となり、それぞれ2億7100万元と3億7910万元の罰金が科されました。この一連の措置は、規制当局が銀行業への監督を強化していることを示しています。
中信銀行の違反行為は広範な分野に及び、計56項目に上ります。これには人事管理の違反、表内外ローンと財務商品の不適切な管理、同業他社との取引および代理販売業務の問題、クレジットカードの不適切な管理、不良ローンの不適切な処理など、多岐にわたる分野が含まれています。これらの違反行為は、銀行自体に大きな財政的影響を及ぼすだけでなく、金融市場の安定に対しても潜在的な脅威を構成しています。
（出典：国家金融監督管理局ウェブサイト）
これらの違反行為のため、中信銀行の複数の上級管理職も厳しい罰則を受けています。例として、元厦門支店の副支店長である陳鷹は、銀行業務において一生涯の禁止処分を受け、その他のいくつかの支店の高級管理者も警告と罰金の処分を受けました。
注目に値するのは、中信銀行は過去数年にわたり、違反行為で複数回にわたり罰金を課されていることです。2018年から2021年にかけて、同行は様々な違反行為で合計9千万元以上の罰金を科されました。
2023年第3四半期までの資産総額は8.92兆元に達し、株主の純利益は5143.3億元です。しかし、営業収入は前年比で2.62％減少し、一定の経営圧力を示しています。
この罰金に対し、中信銀行は、指摘された問題はすべて2019年以前に発生したものであり、現在は監督機関の指導に基づき、すべての是正措置を完了し、関連する責任者を処理したと表明しました。中信銀行は、この処分を誠実に受け入れ、断固として実施することで、中央金融仕事会議で提案された金融監督の強化と金融リスクの予防・解消の要求を反映しています。
この事件は、規制当局が金融機関のコンプライアンスに対して厳格な要求をしていることを浮き彫りにし、同時に全銀行業に対し、内部管理とリスク管理の重要性を思い出させています。中信銀行は現在、新たな融資拡大の道を探求しており、市場の変化と経営の挑戦に対応するため、新エネルギー、新基盤建設、高度な機器製造などの業界のサプライチェーンファイナンスに注目しています。
