OAK Smart詐欺は進行中、次に騙されるのはあなたかもしれません！

以前、TraderKnowsはTradingLinkの詐欺行為について公開しました。今回は、その関連会社であるOak Smartがどのようにしてポンジ・スキームを展開しているのか、詳しく解説します。

Oak Smartとはどんな会社なのか？

まずは、Oak Smartのウェブサイトで紹介されている会社情報を見てみましょう：

「 Oakは資産管理におけるグローバルリーダーであり、包括的な金融取引サービスを提供します。私たちの焦点は株式および暗号通貨市場にあり、量子取引技術と資産信託管理を用いて個人およびエンティティのための資本を扱います。Oakは有望なプロジェクト、ベンチャーファンド、およびスタートアップへの投資も行い、革新と専門知識を通じて誰もが富への道を歩めるように努めています。 」

一見すると、非常に魅力的で専門的な説明に見えるかもしれませんが、実はこの短い紹介文の中にも多くの矛盾があります。まず、Oakは「資産運用会社」と自称しながらも「金融取引サービス」を提供していると言います。資産運用会社は顧客の資産を管理・運用することが主な業務であり、金融取引サービスは通常、証券会社などが行う取引サポート業務を指します。この二つは本質的に異なる業務です。また、どちらの業務を行うにも、適切な規制ライセンスが必要です。ですが、Oak Smartはそのようなライセンスを取得しておらず、完全に無認可の企業です。このような無規制のプラットフォームに、あなたは大切なお金を預けますか？

中には、「Oak SmartはFINCENにMSB（マネーサービスビジネス）として登録されている」と言う人もいるかもしれません。しかし、それがいかに偽りであるか、次で詳しく説明します。

Oak Smartの「FINCEN MSBライセンス」の正体

Oak Smartのウェブサイトには「確認してください」ボタンがあり、これをクリックするとFINCENの公式サイトに移動し、「OAK Smart Investment Ltd.」という会社名が表示されます。この結果をクリックすると、「MSB登録状況情報（MSB Registration Status Information）」というPDFファイルがダウンロードされ、この会社が確かにMSBとして登録されていると記載されています。

この時点で、多くのユーザーは「本物のライセンスだ」と安心してしまうかもしれません。なぜなら、これは米国政府の公式サイトからの情報であり、会社名も一致しているからです。しかし、一見すると問題なさそうに見えるものの、細かく見ていくと違和感が出てきます。

TraderKnowsチームがこの文書を詳しく確認したところ、Oak Smartが見せかけの「合法性」を装っていることが判明しました。この文書には、確かにOak SmartがFINCENにMSBとして登録されていると記載されていますが、そこには「現金両替」「外国為替取引」「トラベラーズチェックおよびマネーオーダーの発行と販売」「資金送金サービス」「プリペイドカード販売」などの業務範囲が記されています。

しかし、これらの業務内容の中に、Oak Smartが主張する「資産運用」や「金融取引サービス」が含まれているでしょうか？明らかに含まれていません。仮にこれらの業務がライセンスに含まれていたとしても、それはアメリカ国内（例えばコロラド州など）やその領土（グアム、米領サモアなど）での活動に限定されています。それにも関わらず、Oak Smartは東南アジアや中国本土など、アメリカの管轄外の地域で積極的に宣伝を行っています。これは明らかに違法行為です。

Oak Smartが投資家を引き込む方法

詐欺は、魅力的な約束を掲げて被害者に投資させ、最終的に全てを失わせることで成り立ちます。Oak Smartも、この典型的なパターンを採用しています。彼らのウェブサイトには、二つの投資プランが紹介されています。一つは暗号資産のプラン、もう一つは米ドル資産のプランです。

• 暗号資産プラン：日曜日から土曜日まで毎日安定した収益を保証し、月間リターンは8%から30%とされています。投資金額は500ドルから200,000ドルの範囲です。
• 米ドル資産プラン：日曜日から土曜日まで毎日安定した米ドル収益を提供し、月間リターンは15%から50%とされています。投資金額は10ドルから200,000ドルです。

これほど高いリターンは、投資の世界でも極めて異例です。一般的なインデックスファンドやREIT（不動産投資信託）などの合法的な投資商品でさえ、年間リターンは7%から15%程度です。これが毎月のリターンだというのは非現実的です。また、信頼性のある暗号資産投資商品は、リスクについての詳細な説明があり、保証された利益などは存在しません。

ポンジ・スキームの特徴

過剰なリターン以外にも、Oak Smartは多段階マーケティング（MLM）の仕組みを利用しており、最大8段階の報酬システムが用意されています。以下のような3つのボーナスがあります：

• マトリックスボーナス：投資額が500ドルを超えると、紹介者は直接登録された顧客からの収益の50%、およびマトリックス内の顧客からの収益の5%を得ます。
• リーダーボーナス：投資額が1,000ドルを超え、サブチームの業績が120,000ドルを超えると、紹介者は全ての下位メンバーからの収益の10%を受け取ります。
• グローバルプロフィットシェア：サブチームの業績が3%を超えた場合、紹介者はその日のグローバルユーザー収益の5%を受け取ります。さらに、シニアパートナーは特別なボーナスプールを均等に分配されます。

これほど魅力的な報酬が提示されれば、誰しも参加したくなるかもしれません。しかし、もしあなたがOak Smartのポンジ・スキームに参加することを考えているなら、法的なリスクを覚悟する必要があります。

Oak Smartを勧められたらどうすればいいか？

もし友人や家族がOak Smartへの投資を勧めてきたら、警戒すべきです。親しい関係を利用して詐欺に誘い込むような人とは、距離を置くのが賢明です。正しい対処法としては、すぐに地元の警察や金融監督機関に通報し、チャット記録や取引履歴などの証拠を保存しておくことです。

各国での通報方法

以下は、各国での詐欺通報先と手順です。Oak Smartのような詐欺に遭遇した場合に活用してください。

シンガポール

• 商業犯罪局（CAD）：
  • メール：spf_report_scams@spf.gov.sg
  • オンライン通報：シンガポール警察オンラインレポート
  • ホットライン：+65 6325 0000

中国

• 公安局経済捜査部：
  • ホットライン：110（全国緊急ホットライン）
  • 「国家反詐中心App」を通じて通報（各アプリストアでダウンロード可能）

韓国

• 金融監督院（FSS）：
  • オンライン通報：FSS通報ページ
  • ホットライン：1332

日本

• 警察庁（NPA）：
  • 緊急ホットライン：110
  • オンラインフォーム：NPA通報フォーム
• 金融庁（FSA）：
  • 連絡先：+81 3-3506-6000
  • オンライン通報：FSA通報ページ

スペイン

• 国家警察（Policía Nacional）：
  • オンライン通報：https://www.policia.es/_es/colabora.php
  • ホットライン：091

ベトナム

• 公安省（Ministry of Public Security）：
  • オンライン通報：http://antoanantoan.vn
• 国家証券委員会（SSC）：
  • オンライン通報：https://ssc.gov.vn

イギリス

• 国家犯罪局（NCA）：
  • オンライン通報：https://www.nationalcrimeagency.gov.uk/what-we-do/crime-threats/fraud-and-economic-crime/report-to-us
• 金融行動監視機構（FCA）：
  • オンライン通報：https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
  • ホットライン：0800 111 6768

詐欺に関する証拠（チャット記録、取引詳細など）を全て保存し、通報時に提供できるようにしておくと、調査や資金の回収に役立ちます。