香港金融管理局（HKMA）がTNG（Asia）Limited（TNG）に対して罰金を科したのは、同社が「支払いシステム及びストアードバリュー支払い機器条例」（PSSVFO）に違反したためです。香港金融管理局（HKMA）は、TNG（Asia）Limited（TNG）に対する調査と規律手続きを完了した後、この決定を下しました。TNGは「支払いシステム及びストアードバリュー支払い機器条例」第8Q条の最低基準を満たしていなかったため、1,575,000香港ドルの罰金を科されました。これには、第6(2)(b)条（マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止措置）と第5(1)(d)条（慎重なリスク管理）の遵守が含まれます。
HKMAの調査により、TNGには以下の問題があることが発見されました：
- 2019年2月から2020年7月の中旬までの期間、TNGは、ストアードバリュー支払い機器ライセンス保持者に対するマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止ガイドライン（AML/CFT）に関連する取引監視の規定に従うための十分な適切な制御システムを確立できませんでした。
- 2016年8月から2020年8月の期間、TNGは、ストアードバリュー支払い機器ライセンス保持者の監視ガイドラインの関連規定に従い、適切なガバナンス体制と有効なリスク管理枠組みを確立できませんでした。
- また、2016年8月から2020年8月の期間、TNGは、該当するガイドラインの規定に従い、効率的な運用を促進し、不正行為を防止または早期発見するための健全な内部制御システムを確立できませんでした。
HKMAが懲戒処分を下す際に考慮した要因には、以下が含まれますが、これに限定されません：
- 調査で明らかになった問題の重大性。
- TNGおよび全業界に対し、十分適切なAML/CFT制御システムおよび適切なリスク管理方針と手順を確立することの重要性、及びライセンス保持者の運営におけるリスクを管理する必要性に関する明確な抑止メッセージを発することの必要性。
- HKMAの要求に応じて、TNGが取った是正措置、およびHKMAが発見した不備を解決し、関連する制御システムを強化する部分。
- TNGは過去に懲戒処分を受けたことがなく、HKMAが発見した問題を積極的に解決しようとしていました。
HKMAの執行ディレクター（実施およびマネーロンダリング防止担当）は、健全なガバナンス体制と内部制御システム、および経営陣と従業員の強いコンプライアンス意識が、SVFライセンス保持者の効果的なリスク管理枠組みの重要な柱であると強調しています。SVFライセンス保持者は、HKMAの関連ガイドラインおよび通知を参考に、運営において生じるリスクを管理するための適切なガバナンス体制と内部制御を採用する際に、必要な従業員トレーニングを提供すべきです。
