前段时间TraderKnows曝光了TradingLink的骗局，今天就让TraderKnows团队来为大家揭秘TradingLink的诈骗合作伙伴，Oak Smart资金盘的诈骗套路。
Oak Smart公司概要：
让我们先看一段Oak Smart在其官网（https://www.oaksmart.com/#/）的公司介绍：
“Oak是全球领先的资产管理公司，提供全面的金融交易服务。 我们的重点是股票和加密货币市场，采用量子交易技术和资产信托管理为个人和实体处理资金。Oak还投资有前景的项目、风险基金和初创企业，致力于通过创新和专业知识为每个人铺平致富之路。”
光看他们的介绍是不是觉得还挺高大上的？但仅这段话就存在一些常识性的逻辑错误。首先，Oak自称是资产管理公司，但却提供金融交易服务。资产管理公司的主要业务是管理和投资客户的资产，提供金融交易服务通常是券商提供的资产买卖服务。两者有本质上的差别。并且无论是资产管理服务亦或是金融交易服务，都必须持有相应的监管牌照，才有资质去开拓相关业务。而Oak Smart却是一家未持有任何监管机构所颁发牌照的非法企业。试问，你敢把你的家当投入到一家不受任何监管的裸奔平台嘛？
可能有用户注意到Oak Smart说自己是受到FINCEN MSB监管的。别急，下面我们会读者详细解释为什么说Oak Smart的Fincen MSB牌照是挂羊头卖狗肉的无效执照。
所谓的 “Fincen MSB监管牌照”
在Oak Smart官网的页脚位置，有个验证我们的按钮，当用户点击该按钮后，会跳转至FINCEN的官网，用户在搜索框输入OAK Smart以后会跳出一家名为OAK Smart Investment Ltd.的公司。当我们点击进去以后，会自动下载一个PDF文档。该文档是一个名为“MSB Registration Status Information”的文件，该文件的作用是证明该企业已经在FINCEN MSB上注册过。
到这一步，相信已经有不少用户被Oak Smart精心设计的虚假监管所迷惑了。觉得好像Oak Smart是有这么个正规牌照在的，毕竟我们查询的网站是美国政府网站，而名字又对的上。这一切看起来都那么的合理，但又透露出丝丝的不对劲。
当TraderKnows仔细阅读过该文档后发现，原来Oak Smart干的是挂羊头卖狗肉的勾当。如果在读这篇文章的读者英文水平比较好，应该已经发现了些许端倪。在这个文档里，的确展示了Oak Smart是FINCEN MSB的注册商家，但下面还有对MSB持有者能做业务范围的详细介绍：持有Fincen MSB的商家可以进行现金兑换、外汇交易、旅行支票和汇票的发行与销售、资金传输服务、预付卡销售等。
请问以上这些业务范围哪一项是Oak Smart正在从事的业务范围？资产管理？亦或是提供金融交易服务？很明显都不是，并且就算有以上两个业务范围，也仅限于在美国科罗拉多州在内的其他美国州和地区（包括美属萨摩亚、关岛、北马里亚纳群岛等） 进行业务开展。而Oak Smart却在东南亚及中国大陆等地区大肆宣传揽客。这不是非法经营是什么？
非法吸收资金的套路
骗局之所以能欺骗到人，是因为骗子通常会给予受害者极大的诱惑，使他们不断投入，最终深陷其中从而失去全部家产。
Oak Smart就是如此，他们的官网介绍上，为用户提供了两种投资计划，一种是加密资产，一种是美元资产。
加密资产投资项目：保证每周日到周六每日获得稳定的加密收入，预计月回报率为8%至30%，起投金额范围为500至200,000美元
美元资产投资项目： 保证每周日到周六每日获得稳定的美元收入，预计月回报率为15%至50%，起投金额范围为10至200,000美元
如此吓人的投资回报率哪怕是索罗斯来了也是自愧不如。通常合法的投资项目，如指数基金或房地产信托，年回报率通常在7%至15%左右，而非每月。并且合法的加密投资产品有严格的监管和透明度，通常不会保证收益，且风险提示非常明确。
典型的庞氏骗局
除了高到离谱的投资收益率以外，Oak Smart还贴心的为用户提供“拉人头”计划。高达8个层级的传销式网络，三个级别的奖金分红机制：
矩阵奖金：当投资超过 $500 时，介绍人将获得直接注册客户收益的 50%，以及来自 10×20 矩阵客户收入的 5%；
领导奖金：当投资超过 $1,000 且次级团队业绩大于 $120,000 时，介绍人将获得所有下线收入的 10%
全球分红： 当次级团队业绩超过 3% 时，介绍人将获得当天全球用户收益的 5% 平分奖励；所有高级合伙人将平均分配一个独立奖金池。
如此诱人的条件和奖励机制，就问你心不心动？如果屏幕前的你正考虑加入Oak Smart的庞氏骗局计划，那么恭喜你。你已经离喜提一副银手镯不远了。
有人跟我推荐Oak Smart怎么办？
如果你的朋友或者亲戚向你推荐Oak Smart，那么你可以立即和他断绝联系了。坑钱坑到熟人身上的，还有什么继续交往下去的意义呢？
那么，碰到这类情况正确的做法应该是立即去当地司法机构进行举报，并保留所有聊天记录和转账记录。为日后取回本金早做打算。
如果你身处以下几个国家，以下是相关司法机构举报方法和联系方式，以便您在发现类似Oak Smart这样的庞氏骗局时，及时采取行动。
新加坡
- 新加坡商业事务局（Commercial Affairs Department, CAD）
- 职责：负责调查和打击金融犯罪、投资骗局和其他白领犯罪。
- 举报方式：
- 通过电子邮件：spf_report_scams@spf.gov.sg
- 通过在线表格：商业事务局在线举报
- 电话：+65 6325 0000
- 注意：保留所有聊天和转账记录，以便后续调查时提供证据。
中国
- 中国公安局经侦部门
- 职责：专门负责金融诈骗、非法集资和传销案件的调查。
- 举报方式：
- 直接前往所在地公安局的经侦大队进行举报，并提供证据材料（聊天记录、转账记录等）。
- 拨打全国统一举报热线：110
- 通过国家反诈中心App举报。
- 银监会、证监会：
- 如果涉及非法金融活动，可以向当地的银监会或证监会进行举报。
韩国
- 金融监督院（Financial Supervisory Service, FSS）
- 职责：监控金融市场，并负责金融欺诈和投资骗局的举报和调查。
- 举报方式：
- 在线举报：FSS举报页面
- 拨打举报热线：1332
- 警察局金融犯罪部门：
- 如果需要立即行动，可以直接联系警察局的金融犯罪部门。
- 电话：112（全国报警电话）
- 注意：尽量提供尽可能详细的证据，以帮助调查。
日本
- 日本警察厅（National Police Agency, NPA）
西班牙
- 西班牙国家警察（Policía Nacional）：
- 在线举报: https://www.policia.es/_es/colabora.php
- 电话：091（报警热线）
- 西班牙金融监管机构（CNMV, Comisión Nacional del Mercado de Valores）：
越南
- 越南公安部（Ministry of Public Security）：
- 在线举报: http://antoanantoan.vn (可以举报网络和金融犯罪)
- 越南国家证券委员会（SSC, State Securities Commission）：
- 在线联系页面: https://ssc.gov.vn（请通过页面联系证券委员会举报相关金融骗局）
英国
- 英国国家犯罪局（National Crime Agency, NCA）：
- 英国金融行为监管局（FCA, Financial Conduct Authority）：
- 在线举报: https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
- 电话: 0800 111 6768（免费热线）
