FINTRAC MSB là một loại hình dịch vụ tiền tệ (Money Services Business, viết tắt MSB) được đăng ký với Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo Tài chính Canada (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, viết tắt FINTRAC).

Tại sao phải đăng ký FINTRAC MSB?

1. Hợp pháp và tuân thủ: Để hoạt động dịch vụ tiền tệ tại Canada (như chuyển tiền, đổi ngoại hối, xử lý thanh toán v.v.) phải đăng ký và xin giấy phép từ FINTRAC để đảm bảo tính hợp pháp và tuân thủ quy định.
2. Nâng cao uy tín: Có giấy phép MSB giúp nâng cao uy tín và niềm tin của khách hàng, cho thấy công ty tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
3. Mở rộng kinh doanh: Sở hữu giấy phép MSB cho phép công ty hợp pháp thực hiện dịch vụ tiền tệ tại Canada, giúp mở rộng kinh doanh và xâm nhập thị trường.

Điều kiện đăng ký FINTRAC MSB:

Điều kiện để đăng ký giấy phép MSB khá nghiêm ngặt, bao gồm:

1. Đăng ký công ty: Ứng viên phải là công ty hợp pháp được đăng ký tại Canada và cung cấp giấy chứng nhận đăng ký.
2. Điều tra lý lịch quản lý: Các giám đốc và cổ đông chính của công ty phải qua kiểm tra lý lịch, chứng minh không có tiền án tiền sự hoặc vi phạm tài chính.
3. Kế hoạch kinh doanh: Cung cấp kế hoạch kinh doanh chi tiết, nêu rõ loại hình và phạm vi dịch vụ tiền tệ dự kiến thực hiện.
4. Kế hoạch tuân thủ: Xây dựng và nộp kế hoạch tuân thủ phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/ATF), bao gồm quy trình kiểm tra lý lịch khách hàng (CDD) và báo cáo giao dịch khả nghi.
5. Chứng nhận tình trạng tài chính: Cung cấp chứng nhận về tình trạng tài chính của công ty để đảm bảo công ty có đủ nguồn lực và khả năng tài chính để thực hiện dịch vụ tiền tệ.
6. Bằng chứng địa chỉ: Cung cấp địa chỉ văn phòng thực tế và thông tin liên lạc tại Canada.

Quy trình đăng ký FINTRAC MSB

1. Chuẩn bị tài liệu: Chuẩn bị các tài liệu cần thiết theo yêu cầu của FINTRAC, bao gồm hồ sơ đăng ký công ty, kế hoạch kinh doanh, kế hoạch tuân thủ v.v.
2. Nộp hồ sơ: Nộp các tài liệu qua trang web chính thức của FINTRAC hoặc gửi qua đường bưu điện.
3. Thẩm định: FINTRAC sẽ thẩm định các tài liệu đã nộp và có thể yêu cầu cung cấp thêm thông tin hoặc tổ chức phỏng vấn.
4. Phê duyệt: Sau khi thẩm định thành công, FINTRAC sẽ cấp giấy phép MSB. Ứng viên cần định kỳ nộp báo cáo và kiểm tra tuân thủ.

Những doanh nghiệp cần đăng ký FINTRAC MSB?

1. Cơ sở đổi tiền: Doanh nghiệp cung cấp dịch vụ đổi tiền, như đổi ngoại hối.
2. Dịch vụ chuyển tiền: Doanh nghiệp cung cấp dịch vụ chuyển tiền trong nước hoặc quốc tế, bao gồm chuyển tiền điện tử hoặc hình thức chuyển tiền khác.
3. Dịch vụ đổi séc: Doanh nghiệp cung cấp dịch vụ đổi séc, bao gồm séc tiền mặt, séc du lịch và các loại séc khác.
4. Nhà xử lý thanh toán: Doanh nghiệp xử lý giao dịch thanh toán, đặc biệt là các công ty liên quan đến thanh toán điện tử và thanh toán trực tuyến.
5. Nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa: Doanh nghiệp cung cấp dịch vụ chuyển đổi, chuyển tiền mã hóa (như Bitcoin) hoặc các dịch vụ liên quan khác. Từ ngày 1 tháng 6 năm 2019, nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa cũng phải đăng ký FINTRAC MSB.
6. Doanh nghiệp phát hành hoặc đổi séc du lịch, hối phiếu hoặc lệnh chuyển tiền.

Các loại doanh nghiệp cụ thể phải đăng ký MSB bao gồm nhưng không giới hạn:

1. Cửa hàng đổi tiền (Currency Exchange Bureaus)
2. Công ty chuyển tiền (Money Transfer Companies)
3. Dịch vụ đổi séc (Cheque Cashing Services)
4. Nhà cung cấp thẻ trả trước (Prepaid Card Providers)
5. Nền tảng và dịch vụ ví tiền mã hóa (Cryptocurrency Exchanges and Wallet Services)
6. Nền tảng thanh toán trực tuyến (Online Payment Processors)

Các doanh nghiệp này phải đăng ký với FINTRAC và tuân thủ các quy định phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Canada, bao gồm xây dựng và duy trì kế hoạch tuân thủ phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/ATF), thực hiện kiểm tra lý lịch khách hàng (CDD), và định kỳ nộp báo cáo giao dịch khả nghi (STR) và báo cáo giao dịch tiền mặt lớn (LCT) cho FINTRAC.

Chi phí và thời gian xử lý đăng ký FINTRAC MSB

Chi phí đăng ký FINTRAC MSB bao gồm phí đăng ký + phí kiểm tra thường niên.

Phí đăng ký: $10,000

Phí kiểm tra thường niên: $3000/năm (năm đầu tiên miễn phí)

Thời gian xử lý: 4-6 tuần

Doanh nghiệp cần đảm bảo hoàn thành đăng ký FINTRAC và nhận giấy phép MSB trước khi hoạt động để tránh rủi ro pháp lý và phạt tiền.

Trang web chính thức của FINTRAC MSB:https://fintrac-canafe.canada.ca/msb-esm/msb-eng