FINTRAC MSB는 캐나다 금융거래 및 보고 분석 센터(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, 약칭 FINTRAC)에 등록된 화폐 서비스 사업(Money Services Business, 약칭 MSB)을 의미합니다.
왜 FinTrac MSB를 신청해야 하나요?
- 법적 준수: 캐나다에서 송금, 외환 교환, 결제 처리 등의 화폐 서비스 사업을 운영하려면 FINTRAC에 등록하고 허가를 받아야 하며, 이는 사업의 법적 준수를 보장합니다.
- 신뢰도 향상: MSB 라이센스를 획득하면 회사의 신뢰도와 고객의 신뢰도를 높일 수 있으며, 이는 엄격한 자금세탁 방지 및 테러 자금조달 방지 규정을 준수한다는 것을 의미합니다.
- 사업 확장: MSB 라이센스를 통해 캐나다에서 합법적으로 화폐 서비스 사업을 운영할 수 있으며, 이는 사업 확장과 시장 진입에 도움이 됩니다.
FinTrac MSB 신청 조건:
MSB 라이센스 신청 조건은 상대적으로 엄격하며, 주요 내용은 다음과 같습니다:
- 회사 등록: 신청자는 합법적으로 등록된 캐나다 회사여야 하며, 회사의 등록 증명을 제공해야 합니다.
- 관리자 배경 조사: 회사 고위 임원과 주요 주주는 범죄 기록 및 금융 위반 기록이 없음을 증명해야 합니다.
- 사업 계획: 회사가 수행할 화폐 서비스 사업의 유형과 범위를 설명하는 상세한 사업 계획을 제공해야 합니다.
- 준법 계획: 자금세탁 방지 및 테러 자금조달 방지(AML/ATF) 준법 계획을 수립하여 제출해야 하며, 여기에는 고객 실사(CDD) 및 의심 거래 보고 절차가 포함됩니다.
- 재정 상태 증명: 회사의 재정 상태를 증명해야 하며, 이는 회사가 화폐 서비스 사업을 수행할 충분한 자금과 재정 능력을 갖추고 있음을 보장합니다.
- 주소 증명: 캐나다 내 실제 사업 주소와 연락처를 제공해야 합니다.
FinTrac MSB 신청 절차
- 자료 준비: FINTRAC의 요구에 따라 신청 자료를 준비해야 하며, 여기에는 회사 등록 서류, 사업 계획, 준법 계획 등이 포함됩니다.
- 신청 제출: FINTRAC 공식 웹사이트 또는 우편을 통해 신청 자료를 제출합니다.
- 검토: FINTRAC은 제출된 신청 자료를 검토하며, 추가 정보를 요구하거나 면담을 진행할 수 있습니다.
- 승인: 검토가 통과되면 FINTRAC은 신청자에게 MSB 라이센스를 발급하며, 신청자는 규정에 따라 정기 보고서 및 준법 점검을 제출해야 합니다.
어떤 기업들이 FinTrac MSB를 신청해야 하나요?
- 환전업자: 외환 교환 서비스를 제공하는 기업.
- 송금 서비스 제공자: 국내 또는 국제 송금 서비스를 제공하는 기업으로, 전자 송금 또는 기타 방식을 통해 자금을 이체하는 서비스 포함.
- 수표 현금화 서비스 제공자: 현금 수표, 여행자 수표 및 기타 유형의 수표 현금화 서비스를 제공하는 기업.
- 결제 처리기: 결제 거래를 처리하는 기업으로, 특히 전자 결제 및 온라인 결제를 다루는 회사.
- 가상 화폐 서비스 제공자: 비트코인 등의 가상 화폐 교환, 송금 또는 기타 관련 서비스를 제공하는 기업. 2019년 6월 1일부터, 가상 화폐 서비스 제공자도 FINTRAC에 MSB로 등록해야 합니다.
- 여행자 수표, 송금환 또는 송금 명령을 발행하거나 환불하는 기업.
MSB 라이센스를 신청해야 하는 구체적인 기업 유형
- 환전소(Currency Exchange Bureaus)
- 송금 회사(Money Transfer Companies)
- 수표 현금화 기관(Cheque Cashing Services)
- 선불 카드 제공자(Prepaid Card Providers)
- 가상 화폐 거래소 및 지갑 서비스(Cryptocurrency Exchanges and Wallet Services)
- 온라인 결제 플랫폼(Online Payment Processors)
이들 기업은 FINTRAC에 등록해야 하며, 캐나다의 자금세탁 방지 및 테러 자금조달 방지 규정을 준수해야 합니다. 여기에는 자금세탁 방지 및 테러 자금조달 방지(AML/ATF) 준법 계획을 수립 및 유지하고, 고객 실사(CDD)를 수행하며, 정기적으로 FINTRAC에 의심 거래 보고서(STR) 및 대규모 현금 거래 보고서(LCT)를 제출해야 합니다.
FinTrac MSB 신청 비용 및 기간
FinTrac MSB 신청 비용은 신청료와 연간 유지비를 포함합니다.
신청료: $10,000
연간 유지비: $3000/년(첫 해는 면제)
처리 기간: 4-6주
기업은 운영 전에 FINTRAC 등록을 완료하고 MSB 라이센스를 취득해야 하며, 이를 통해 법적 리스크와 벌금을 피할 수 있습니다.
FinTrac MSB 공식 웹사이트:https://fintrac-canafe.canada.ca/msb-esm/msb-eng
